Curso Planes de Pensiones, PPA's y fiscalidad del Seguro

FECHAS Y HORARIO 7 noviembre 2016 - 8 noviembre 2016
PRECIO

475 €  + IVA   

Información General

Horario: Dias 7 y 8 de Noviembre, de 9:30 a 14:00 y de 15:30 a 18:30 horas.

Duración: 15 horas

Lugar de Celebración: INESE, Paseo de Gracia, 25, 1ªPlanta, 08007 - Barcelona

  • Consulte precio para varias inscripciones
  • Bonificaciones FTFE (realizadas 8 días antes del inicio del curso): contacte con ALKU en el 91 790 67 78 o en la dirección de correo electrónico info@alku.es

Introducción

La actual situación económica de España y la previsible evolución futura de las prestaciones públicas de la Seguridad Social hacen de los productos de previsión social (Planes y Fondos de Pensiones, PPA’s, PIAS, SIALP y Rentas) unos instrumentos de ahorro y previsión de suma importancia.

Este curso está diseñado para conocer los productos de previsión social  y sus principales conceptos, así como su fiscalidad comparada, obteniéndose incluso una visión micro de la rentabilidad fiscal de los mismos como elemento fundamental de la rentabilidad financiero fiscal de este tipo de productos.

Dirigido a

Departamentos técnicos y comerciales de Aseguradoras, Banco Aseguradoras, Gestoras de Planes y Fondos de Pensiones, Consultoras de Pensiones, Agencias y sociedades de valores. Agentes y Corredores de Seguros y Asesores Patrimoniales en general.

Programa

1. LA PREVISIÓN PERSONAL EN ESPAÑA

2. ¿QUÉ SON LOS PLANES Y FONDOS DE PENSIONES

3. LOS PLANES INDIVIDUALES DE PENSIONES

4. LOS PLANES DE PREVISIÓN ASEGURADOS  

5. LOS PLANES INDIVIDUALES DE AHORRO SISTEMÁTICO  

6. LOS SIALP y CIALP 

7. LAS MUTUALIDADES DE PREVISIÓN SOCIAL 

8. TRATAMIENTO FISCAL DE LOS PLANES DE PENSIONES, PPA’s, PIAS, SIALP Y RENTAS

LA PREVISIÓN PERSONAL EN ESPAÑA

  • Situación actual de las pensiones públicas en España y comparativo con Europa
  • Equilibrio entre aportaciones y prestaciones
  • Proyecciones de los principales parámetros
  • Necesidad de la previsión personal complementaria.

¿QUÉ SON LOS PLANES Y FONDOS DE PENSIONES

  • Normativa general aplicable
  • Clasificación de planes de pensiones:
    • Individual, empleo y asociado
    • Aportación definida, prestación definida y mixtos
  • Tipos de fondos de pensiones
  • Características generales
  • Organización y sujetos intervinientes
  • La promoción y constitución de planes y fondos de pensiones

LOS PLANES INDIVIDUALES DE PENSIONES

  • Planes de Pensiones versus Seguros de Jubilación
  • Subclases de planes
  • Derechos y obligaciones
  • Contingencias cubiertas y otros supuestos de liquidez
  • Movilización de derechos
  • Comercialización :
    • Mercado al que se dirigen
    • Argumentos de venta
    • Posicionamiento actual

LOS PLANES DE PREVISIÓN ASEGURADOS  

  • Normativa aplicable
  • Características. La garantía de tipo de interés.  
  • Contingencias cubiertas y otros supuestos de liquidez
  • Derechos y obligaciones
  • Comercialización :
    • Mercado al que se dirigen
    • Argumentos de venta
  • Ventajas y desventajas frente al resto de productos de ahorro

LOS PLANES INDIVIDUALES DE AHORRO SISTEMÁTICO  

  • Normativa aplicable
  • Características.
  • Contingencias cubiertas y supuestos de liquidez
  • Derechos y obligaciones
  • Comercialización :
    • Mercado al que se dirigen
    • Argumentos de venta
  • Ventajas y desventajas frente al resto de productos de ahorro

LOS SIALP y CIALP 

  • Normativa aplicable
  • Características.
  • Contingencias cubiertas y supuestos de liquidez
  • Derechos y obligaciones
  • Comercialización :
    • Mercado al que se dirigen
    • Argumentos de venta
  • Ventajas y desventajas frente al resto de productos de ahorro

LAS MUTUALIDADES DE PREVISIÓN SOCIAL 

  • Normativa aplicable
  • Características.
  • Contingencias
  • Derechos y obligaciones del mutualista
  • Comercialización :
    • Mercado al que se dirigen
    • Argumentos de venta
  • Ventajas y desventajas frente al resto de productos de ahorro

TRATAMIENTO FISCAL DE LOS PLANES DE PENSIONES, PPA’s, PIAS, SIALP Y RENTAS

  • En el IRPF:
    • Aportaciones o primas y contribuciones
    • Prestaciones: capital y renta
  • En Impuesto del Patrimonio
  • Rentabilidad fiscal de los diferentes productos