Fecha y Horario
Lunes y miércoles de 15:30 a 18:30
Sesiones 13, 15, 20 y 22 de junio 2022
Lugar de celebración
Curso en formato webinar
Precios
Precio: 495€*
- Cierre de matrículas 5 días lectivos antes del inicio del curso. Puede solicitar más información llamando a INESE:
- Gara Ferrer: (+34) 618 78 22 29 | gara.ferrer@inese.es
- Pilar Díaz: (+34) 913 755 821 | pilar.diaz@inese.es
- Consulte precio para varias inscripciones de una misma empresa. Descuentos no acumulables
- Curso bonificable por FUNDAE (gestión a realizar minimo 2 días antes del inicio del curso)
Para tramitar la bonificación, consulta con: Alku Gestion de Formación. Tlf.: 91.456.68.43
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La figura del beneficiario en todas sus vertientes (jurídico, fiscal, asegurador …) es uno de los principales argumentos para contratar o disponer de un seguro de vida o accidentes. Conocerla con detalle, todos sus matices y particularidades, permite ofrecer un asesoramiento diferencial a todos aquellos que se dedican no sólo a la comercialización de seguros, sino también al asesoramiento jurídico y patrimonial de sus clientes.
Las diversas realidades familiares cambiantes de los clientes y sus consecuencias jurídicas, las diferencias entre los derechos sucesorios en régimen común y en regímenes forales existentes en España, así como sus similitudes con los seguros en caso de fallecimiento, deben ser conocidos por todos aquellos que quieren asesorar a los clientes en la mejor forma de cubrir las necesidades económicas de las familias y las personas allegados de sus clientes.
“Todas las familias de nuestros clientes no son iguales” y su realidad familiar cambia con frecuencia, por lo tanto, debemos capacitarnos en ofrecer un asesoramiento en este ámbito de 360 grados para cubrir de forma adecuada a sus necesidades en caso de fallecimiento.
Asesores jurídicos y patrimoniales de despachos de abogados y consultorías, así como a todo el personal técnico y comercial de entidades aseguradoras, y también a mediadores de seguros especializados o que quieran especializarse en la comercialización de seguros personales.
- Conocer las singularidades del derecho del beneficiario recogidas en la Ley de Contrato de Seguro.
- Conocer las formas de designar y revocar beneficiarios.
- Discernir las particularidades de la figura del beneficiario en los distintos seguros en caso de fallecimiento (vida, accidentes y decesos).
- Destacar las repercusiones prácticas de la figura del beneficiario en los seguros de vida-ahorro frente a otros productos de ahorro.
- Conocer las semejanzas y las diferencias entre el derecho del beneficiario y otras figuras del derecho sucesorio.
- Conocer los aspectos más relevantes del derecho sucesorio en derecho civil de régimen común y en derechos civiles de regímenes forales, y cómo pueden afectan a la designación de beneficiarios en seguros.
- Conocer el tratamiento fiscal aplicable a seguros en caso de fallecimiento y transmisiones mortis causa en régimen común y singularidades de cada Comunidad Autónoma (Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones).
- Optimizar el tratamiento fiscal de los seguros en caso de fallecimiento.
- Asesorar al cliente sobre la mejor forma de designar o revocar beneficiarios en seguros en caso de fallecimiento según situación familiar.
- Presentar en forma de ventaja o beneficio las singularidades del derecho del beneficiario en la comercialización de seguros de vida, y otros seguros personales, frente a las pensiones públicas, a las herencias, a los legados, donaciones u otras formas de transmisión “mortis causa”.
- Comunicar de forma eficaz la forma de distribuir un seguro en caso de fallecimiento ganándose la confianza del cliente.
Programa del curso
- Herencia y Seguro: Semejanzas y Diferencias
- El derecho del beneficiario
- Designación y Revocación de Beneficiarios
- Reglas legales para la determinación de beneficiarios
- Testamentos y otras alternativas
- La inembargabilidad del seguro de vida
- Las coberturas en caso de fallecimiento en seguros personales:
- Casos prácticos y gamificación (se intercalarán a lo largo de todo el programa).