Cómo aprovechar al máximo el tratamiento fiscal de seguros y planes de pensiones

- Ramos del Seguro- Seguros personales

Fecha y Horario

Del 21 de marzo al 4 de abril 2022
Webinar martes y miércoles de 15:30 a 19:00

Lugar de celebración

Aula virtual

Precios

Precio: 595€*

  • Cierre de matrículas 5 días lectivos antes del inicio del curso.
  • Puedes solicitar más información hablando con:
    • Gara Ferrer: (+34) 911 924 844 – (+34) 618 78 22 29
    • Pilar Díaz: (+34) 913 755 821 – (+34) 652 941 938

Email: formacion@inese.es

  • Curso bonificable por FUNDAE. Solicita información.
  • Consulta los descuentos especiales para varias inscripciones de una misma empresa.*
    *Descuentos no acumulables a otras posibles promociones.

Se revisa en este curso el tratamiento fiscal de los seguros personales (vida, accidentes, salud y decesos), planes de pensiones y otros productos de previsión (seguros colectivos y mutualidades de previsión social), haciendo hincapié en las últimas novedades introducidas por las Leyes de Presupuestos Generales del Estado y la Ley 12/2022, de 30 de junio, de regulación para el impulso de los planes de pensiones de empleo aplicables a partir del ejercicio 2023.

Se abordará el tratamiento fiscal de los seguros personales, diferenciando la fiscalidad de los seguros personales que cubren situaciones de riesgo, incluyendo los seguros de vida-riesgo, y la de los seguros de ahorro conocidos como seguros de vida-ahorro y otros productos de previsión, que permiten disponer de unos ahorros en caso de supervivencia del asegurado durante un tiempo o bien alcanzada una fecha determinada.

Se revisará de forma especial los cambios introducidos al tratamiento fiscal de los planes de pensiones de empleo a partir de 2023, incluyendo los planes de pensiones simplificados y otros productos de previsión colectiva, no solo en el IRPF del trabajador y del autónomo sino también en el impuesto sobre Sociedades de la empresa promotora o contratantes y los cambios en las cotizaciones empresariales.

Conocer el tratamiento fiscal de los seguros personales, incluyendo vida-riesgo y vida-ahorro, es imprescindible para asesorar a nuestros clientes y, saber hacerlo, nos permitirá personalizar al máximo ese asesoramiento.

Se analizan también en el curso las singularidades de los regímenes forales del País Vasco y Navarra.

Personal técnico y comercial de entidades aseguradoras, así como asesoría jurídica; mediadores de seguros especializados en seguros personales y planes de pensiones

OBJETIVOS

  • Conocer en profundidad el tratamiento fiscal de los seguros personales, incluyendo vida-riesgo y vida-ahorro para el idóneo asesoramiento al cliente.
  • Resolución de ejemplos y casos prácticos para personalizar al máximo ese asesoramiento realizando comparaciones con otros supuestos.

Programa

1. El sistema tributario español

2. Tratamiento fiscal de los siguientes productos:

Seguros de Vida-Riesgo

Seguros de Accidentes

Seguros de Decesos

Seguros de Enfermedad (salud)

Seguros de Vida-Ahorro

Planes Individuales de Ahorro Sistemático (PIAS)

Seguros Individuales de Ahorro a Largo Plazo

Planes de Pensiones y Planes de Previsión Asegurados.

Planes de Pensiones de Empleo y Planes de Previsión Social Empresarial.

Mutualidades de Previsión Social

Otros Seguros Colectivos de Vida

Seguros de Dependencia.

3. Comparación fiscalidad con otros productos financieros.

Profesores

Jordi Mayol Sentís

Licenciado en Derecho. Consultor y formador, especialista en Derecho de Seguros y Derecho Tributario.

Con una amplia experiencia técnico – comercial en el mundo financiero y dedicado a la formación de colaboradores en los sectores asegurador y bancario durante más de 25 años, colabora como consultor y formador en diversos Centros de Formación, Escuelas de Negocio y Universidades, especializándose en la elaboración de planes de formación y en el diseño e impartición de acciones formativas presenciales, a distancia (e-learning) o mixtas sobre seguros, finanzas y habilidades interpersonales.

Jordi ha trabajado en varias entidades realizando funciones de suscripción de riesgos, tramitación de siniestros, asesoramiento jurídico y formación.  Ha realizado numerosas colaboraciones previas con INESE. Todas ellas han sido un éxito, motivo por el cual en el año 2021 se ha realizado una nueva colaboración: el lanzamiento del curso de experto en Fiscalidad de Seguros y Otros Productos de Inversión.

* Los precios no incluyen IVA

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