Cómo ahorrar impuestos con seguros y planes de pensiones

CursosRamos del SeguroSeguros personales

Fecha y Horario

Jueves 26 de marzo 2020:
– 9:00 a 14:00
– 15:30 a 17:30

Viernes 27 de marzo enero 2020:
-9:00 a 14:00

Lugar de celebración

Madrid. Avda. General Perón 27, 28020 Madrid

Precios

475€ + IVA

  • Consulte precio para varias inscripciones de una misma empresa
  • Si no eres de Madrid, te ayudamos con 150€ de descuento como beca de desplazamiento
  • Descuentos no acumulables
  • Puede solicitar más información llamando a INESE. Tlf 913755826 o escribiendo a insuranceschool@inese.es
  • Curso bonificable por FUNDAE (gestión a realizar 8 días antes del inicio del curso)
    Para tramitar la bonificación, consulta con: Alku Gestion de Formación. Tlf.: 91.456.68.43
    info@alku.es

Información sobre el curso

Cómo ahorrar impuestos con seguros y planes de pensiones

Cómo ahorrar impuestos con seguros y planes de pensiones

En un entorno de bajos tipos de interés y rentabilidades financieras reducidas, sacar el máximo provecho a las ventajas fiscales de seguros y planes es fundamental para obtener una buena rentabilidad real que incentive su contratación.

Saber asesorar a los clientes pasa por conocer las necesidades e inquietudes del cliente, su perfil de riesgo, su situación patrimonial… combinándolo con el conocimiento del tratamiento fiscal de otros activos y productos (financieros o no) para optimizar al máximo la rentabilidad de sus ahorros e inversiones.

Un buen asesoramiento va más allá de informar al cliente sobre el tratamiento fiscal de un activo o producto. El cliente precisa que traslademos esa información a su caso concreto y contemplemos todas las variables. “Todos los clientes no son iguales” y menos aún en el asesoramiento en productos de ahorro y previsión.

Como asesores debemos ser muy buenos comunicadores y trasladar toda esa información de forma eficaz, atendiendo también a la idiosincrasia de cada cliente y a su cultura financiera.

En este taller formativo se revisa el tratamiento fiscal de los seguros de ahorro y planes de pensiones a través del análisis de casos prácticos sobre clientes diversos. También se analiza la fiscalidad del resto de seguros personales y otras alternativas de ahorro e inversión.  Todo ello sin olvidar la forma de comunicar esas ventajas fiscales de la forma más certera atendiendo al perfil y tipología de cada cliente para conseguir o mantener su confianza (comunicación eficaz).

A su vez, se estudian las fórmulas que tienen a su disposición, empresarios y profesionales para obtener alguna ventaja fiscal a través de la contratación de seguros e instrumentos de previsión necesarios para complementar individualmente el actual sistema de protección pública.

Dirigido a…

Personal, agentes y colaboradores de entidades aseguradores, corredurías y operadores de banca-seguros que comercializan o quieren comercializar seguros personales en general, o seguros de vida-ahorro y planes de pensiones en particular.

Objetivos

  • Conocer el tratamiento fiscal de los seguros y planes de pensiones.
  • Saber determinar la rentabilidad real de un producto de ahorro en un caso concreto para asesorar al cliente.
  • Optimizar al máximo la rentabilidad financiero fiscal de un seguro o plan para un cliente a partir de las decisiones sobre aportaciones a realizar, beneficiarios designados y prestaciones a cobrar.
  • Asesorar al cliente sobre la mejor opción de inversión o ahorro entre las distintas alternativas o productos disponibles.
  • Comunicar de forma eficaz las ventajas fiscales de un seguro ganándose la confianza del cliente.

Programa del curso

  1. ¿Qué, cómo, cuándo, dónde, quién y por qué? Ahorrar impuestos con seguros y planes.
  2.  Singularidades de los Impuestos Directos.
  3. Desgravación fiscal frente al Coste Fiscal.
  4. Los “acrónimos estrella” (los productos con mejor tratamiento fiscal).
  5. Casos prácticos y gamificación (se intercalarán a lo largo de todo el programa).
Mostrar programa completo
  1. ¿Qué, cómo, cuándo, dónde, quién y por qué? Ahorrar impuestos con seguros y planes.
    • De la rentabilidad nominal a la rentabilidad real.
    • Rentabilidad frente a Gastos.
  2.  Singularidades de los Impuestos Directos.
    • IRPF frente Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones ¿Cuál es más favorable para el cliente?
    • Impuesto sobre Sociedades
    • Otros Impuestos Directos  
  3. Desgravación fiscal frente al Coste Fiscal.
    • ¿Cómo desgravar más?
    • ¿Cómo reducir el coste fiscal de las prestaciones?
    • ¿Cómo rentabilizar al máximo el diferimiento fiscal de los planes de pensiones y PPA?
    • Perfiles de clientes: de menos a más rentabilidad financiero – fiscal  
  4. Los “acrónimos estrella” (los productos con mejor tratamiento fiscal).
    • Productos de ahorro versus Productos de Previsión
    • PIAS y SIALP
    • PP, PPA, PPSE y otros productos de previsión.
    • Seguros de Salud.
    • Otros seguros, activos y alternativas de ahorro e inversión. 
  5. Casos prácticos y gamificación (se intercalarán a lo largo de todo el programa).
    • Tipología de Clientes.
    • Datos Objetivos y Datos Objetivos.
    • Pautas de una Comunicación Eficaz.

Profesores

Jordi Mayol Sentís

Consultor y formador. Licenciado en Derecho. Con más de 20 años de experiencia en el sector asegurador. Ha trabajado en varias entidades realizando funciones de suscripción de riesgos, tramitación de siniestros, asesoramiento jurídico y formación.

* Los precios no incluyen IVA

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