MAPFRE presentó ayer sus resultados correspondientes al ejercicio 2011, que se saldó con un beneficio atribuible de 963 millones de euros, un 3,2% más que un año antes. El presidente del grupo, José Manuel Martínez, destacó la favorable evolución del negocio en España, que experimentó crecimientos destacados en Vida y en Hogar, con un comportamiento sensiblemente superior al mercado en Autos, y el excelente desarrollo de la actividad internacional, especialmente en un contexto económico sumamente complejo.

El Ayuntamiento de Zaragoza ha adjudicado a ZURICH, SEGUROS BILBAO, VIDACAIXA y MAPFRE EMPRESAS sus seguros para el año 2012, con posibilidad de prorrogarse anualmente, mediante consentimiento expreso de las partes. Según el anuncio publicado ayer en el 'BOE', el importe de adjudicación de estos contratos, divididos en cuatro lotes, ha sido de 2.271.952,61 euros.

MAPFRE anunció ayer un beneficio neto atribuible para los nueve primeros meses de este año de 765,6 millones de euros, cifra un 8,7% superior a la del mismo periodo del año anterior. El grupo, que mantiene el ritmo de crecimiento de sus resultados respecto al logrado en el primer semestre, explica que esas cuentas responden “a la favorable evolución del negocio en España”, especialmente en Autos, Hogar y Vida, y al “excelente desarrollo de la actividad internacional”.

La Asociación Gallega de Mariscadores y Mariscadoras (AGAMAR) ha puesto en conocimiento de la Comisión Nacional de la Competencia lo que considera una “trama” en la que participan POLAR SEGUROS, MAPFRE y la propia Consejería del Mar “en la promoción realizada para la canalización y captación del sector extractivo marítimo” de Galicia para la contratación del seguro de Responsabilidad Civil “en contra de los intereses económicos de más de veinte mil profesionales del sector y de la igualdad de condiciones que debe regir la competencia en el mercado”. En opinión de AGAMAR, esta actuación ocasiona “una distorsión que afecta al interés público y un perjuicio económico al colocar a otras entidades aseguradoras (que no se han visto promocionadas por la Consejería del Mar), en una situación de franca desventaja y desequilibrio a la hora de competir con mejores productores”.

El “importante crecimiento” del resultado en el negocio internacional y el “excelente desempeño” de los negocios en España (donde, descontando plusvalías y gastos extraordinarios, el beneficio neto crece un 16,8%), son los pilares en los que, según MAPFRE, se sustenta el crecimiento del 8,6% de su beneficio neto atribuible del primer semestre del año, que se eleva hasta 543,2 millones de euros.

MAPFRE EMPRESAS ha lanzado un nuevo seguro para Ayuntamientos, denominado ‘Seguro Integral para Administraciones Locales’, que “está dirigido especialmente a corporaciones municipales pequeñas que por sus dimensiones -presupuesto que manejan y valor del patrimonio- no necesitan sacar a concurso sus contratos de seguros”.

MAPFRE registró un beneficio neto atribuible en los seis primeros meses del año de 500,2 millones de euros, un 5,7% menos que en la primera mitad de 2009. Atribuye ese descenso a la no recurrencia de resultados extraordinarios obtenidos en 2009 por la sociedad holding matriz del grupo. En cambio, destaca que el beneficio neto del negocio asegurador es un 5,3% superior al de un año antes, a pesar del impacto de 96,6 millones de euros que en sus cuentas ha tenido el terremoto de Chile, a lo que se suma la elevada siniestralidad por la adversa climatología estacional en España, Portugal y Estados Unidos.

MAPFRE ha obtenido, en el primer trimestre del año, un beneficio neto atribuible de 273,1 millones de euros, un 4,8% menos que el mismo periodo del año anterior, “por la no recurrencia de resultados extraordinarios obtenidos en 2009 por la sociedad holding matriz del grupo”, según explicó la aseguradora el pasado viernes. Matiza, en este sentido, que el beneficio neto del negocio asegurador crece un 11,1%, pese al efecto del terremoto de Chile, cuyo impacto en las cuentas del grupo asciende a 80,8 millones de euros, y a la elevada siniestralidad originada por la adversa climatología estacional en España y Estados Unidos.

Standard & Poor’s (S&P) ha confirmado la calificación de ‘AA’, con perspectiva ‘estable’, de MAPFRE GLOBAL RISKS. Asimismo, la compañía ha sido identificada por la agencia como “core business” del grupo. Por otra parte, el Diario Oficial de Galicia ha publicado la adjudicación a MAPFRE EMPRESAS del seguro de indemnización diaria en caso de paralización de la producción pesquera y marisquera por condiciones climatológicas adversas.

MAPFRE presentó ayer los resultados correspondientes al ejercicio 2009, en el que el grupo alcanzó un beneficio neto atribuible de 926,8 millones de euros, un 2,9% más que el obtenido un año antes, según detalló su vicepresidente, Alberto Manzano. Así, al cierre del año, alcanzó unos ingresos totales de 18.830,4 millones (+6,3%), con un ahorro gestionado (en seguros de Vida, Fondos de Inversión y Fondos de Pensiones) de 24.130,5 millones (+3,6%) y un beneficio antes de impuestos que se vio incrementado un 4,6%, hasta 1.446,2 millones.

El expediente sancionador S/0037/08 a entidades de Seguro Decenal (ASEFA, MAPFRE EMPRESAS/MAPFRE RE, CASER, SWISS RE, SCOR y MUNICH RE) ya está disponible en la web de la Comisión Nacional de la Competencia (CNC). Ochenta páginas en las que se relata: cómo se cree que se fraguó el “acuerdo” en 2001; cómo las entidades sancionadas participaron en la “vigilancia” del “cumplimiento de la aplicación de los términos del acuerdo” (con establecimiento de precios mínimos desde 2002); y cuáles fueron las respuestas de los “miembros del cártel ante la no aplicación de los precios mínimos pactados”. El Consejo de la CNC estima que las entidades sancionadas fijaron un “acuerdo colusorio sobre primas de tarifa comercial mínimas uniformes, por cuanto que, aplicadas tales primas, tasas y recargos mínimos a la suma asegurada en cada contrato de seguro directo se obtiene el precio que debe pagar el tomador del seguro”. Y este pacto, a su juicio, “no se puede considerar exento de la prohibición de acuerdos colusorios” establecidos por la Unión Europea. Asimismo, el Consejo niega el argumento de las sancionadas de que “la uniformidad de las guías de tarificación es la consecuencia natural del funcionamiento del mercado del Seguro Decenal de Daños sobre la base de contratos de reaseguro obligatorio proporcional y de su carácter novedoso”. Infracción única, compleja y continuada El Consejo considera que se trata de una “infracción única, compleja y continuada”, iniciada el 1 de enero de 2002 y finalizada el 31 de diciembre de 2007. Sólo en el caso de CASER establece que su participación en el acuerdo de precios mínimo es del 1 de enero de 2006 a 31 de diciembre de 2007. Para fijar las cantidades sancionadoras, el Consejo “ha tomado como base de cálculo de la sanción para las aseguradoras las primas brutas emitidas o contratadas de Seguro Decenal, y para las reaseguradoras las primas brutas aceptadas o devengadas por año de suscripción del contrato de reaseguro”. Dado que considera la conducta como “muy grave”, toma como base de cálculo de la multa “el 10% del volumen de ventas de la empresa en cada ejercicio, medido en primas contratadas/aceptadas y en el mercado afectado, ponderando el periodo de tiempo de infracción atribuido a cada empresa”. Voto particular El consejero Fernando Torremocha emite un voto particular muy contundente en el que discrepa de la multa por “no haberse acreditado las conductas que se imputan a las compañías aseguradoras y reaseguradoras”, porque niega “la existencia de la circunstancia agravante” que se les imputa. En cambio, constata un desconocimiento de “cuáles son las cifras del mercado de las aseguradoras y de las reaseguradoras” y “un desconocimiento absoluto” de cuál ha sido el beneficio ilícito obtenido por las aseguradoras y por las reaseguradoras, “por causa directa de las conductas que se les imputa”. Por todo ello, estima que “la Resolución no está capacitada para imponerles una sanción no ya del incremento de hasta el 10% del volumen de ventas, sino tampoco de hasta la cifra cerrada de 901.518,16 euros [establecida en el Artículo 10 de la Ley 16/1989 de 17 de Julio, de Defensa de la Competencia]”. El papel de AUSBANC En la resolución se informa asimismo que la Asociación de Usuarios de Servicios Bancarios (AUSBANC) ha participado en todo el proceso de la CNC. Tras iniciar la investigación de oficio, Competencia recibió, meses después, la petición de esta asociación para ser parte interesada. Las entidades afectadas se han quejado durante el procedimiento de que AUSBANC filtraba a los medios de comunicación, interesadamente, información contenida en el expediente. Aunque el Consejo de la CNC señalaba no tener pruebas de esta filtración, el 20 de julio de 2009 decidió restringir a AUSBANC el acceso al expediente, que a partir de entonces fue limitado.

En la tarde de ayer, MAPFRE emitió un comunicado sobre la resolución de la CNC, en el que afirma, en primer lugar que “discrepa absolutamente de la Resolución, tanto porque la infracción imputada es inexistente, como porque la sanción impuesta es desproporcionada y carente de apoyo legal”. Anuncia que alegará todo ello en el recurso correspondiente. Por su interés, a continuación reproducimos el resto del comunicado de MAPFRE: “Hay que destacar el fundado voto discrepante de Don Fernando Torremocha, vicepresidente del Consejo de la Comisión que, entre otros muchos extremos, afirma que la Resolución “ha deslocalizado su real objeto o causa de infracción”. El Sr. Torremocha se hace eco de la realidad de la operativa cuestionada, que analiza extensa y detalladamente y que es consecuencia de la implantación de un seguro obligatorio de nueva creación, cuya cobertura por las entidades aseguradoras sólo es posible con el concurso del reaseguro, lo que ha requerido una determinada actuación, dentro siempre de la más absoluta corrección. En este sentido, el texto del voto discrepante destaca que la Resolución ignora y hace abstracción de lo que son una compañía aseguradora y una compañía reaseguradora, de cuáles son sus interrelaciones, y de cómo y de qué manera confluyen en el aseguramiento. Asimismo, destaca importantes defectos procedimentales y sustantivos en el expediente y considera excesivo el importe de las sanciones, respecto de las que señala entre otros aspectos que, al estar en presencia de múltiples indefiniciones respecto a elementos tan importantes como los mercados afectados, el eventual beneficio obtenido, la falta de concreción de la distinta participación de cada una de las entidades, etc. la Resolución “no está capacitada para imponerles una sanción de hasta el 10% del volumen de ventas, sino tampoco de hasta la cifra cerrada de 901.518,16 euros”. Por último, hay que tener en cuenta que en la actualidad está en plena revisión por parte de la Comisión Europea la aplicación del Derecho de la Competencia al sector asegurador, precisamente por la necesidad de dotarlo de un marco normativo que ofrezca la necesaria seguridad jurídica para los distintos operadores del mismo y que evite resoluciones que, como la presente, pueden comprometer la viabilidad misma de un seguro que, por un lado es obligatorio y por el otro sería inasumible de asegurar por una sola compañía de forma responsable”. Esta Redacción ha contactado con otras entidades afectadas y en todos los casos se reconoce asimismo que se está estudiando el caso y que optarán por la vía del recurso, en todos los casos apoyándose en las argumentaciones del voto particular. Sanción “desproporcionada”, según UNESPA Fuentes de UNESPA califican la sanción impuesta a las compañías como “desproporcionada” en relación al peso que tiene el seguro Decenal y, según recoge Europa Press, se trata de una multa que “no responde a una investigación sectorial”. Además, señalan que la CNC no se ha dirigido a la asociación empresarial durante la tramitación del expediente sancionador.

La Comisión Nacional de la Competencia (CNC) dio a conocer ayer la decisión de su Consejo de sancionar a ASEFA, MAPFRE EMPRESAS/MAPFRE RE, CASER, SWISS RE, SCOR y MUNICH RE con multas que en total suman 120,73 millones de euros, “por la realización de un acuerdo de cártel de fijación de precios mínimos en el seguro de Decenal de Daños a la edificación en España durante los años 2002-2007”. El importe de esta multa es el más alto que la CNC ha aplicado a un expediente desde el año 2004, más que duplicando la sanción impuesta ese año a Astel/Telefónica (este expediente supuso una multa de 57 millones). La CNC remarca que este cártel del seguro Decenal ha sido considerado “como una infracción muy grave de las normas de defensa de la competencia, porque además de su larga duración, ha afectado a todo el mercado de un producto que es de contratación obligatoria para los promotores de viviendas, que tienen la posibilidad de trasladar el incremento de este coste al precio final de la vivienda”. La CNC explica que las multas, además de tener “un efecto disuasorio de conductas similares futuras”, deben evitar que el incumplimiento de las normas de competencia “resulte para el infractor más beneficioso que su cumplimiento”. Por ello, el Consejo ha resuelto imponer “multas importantes” a las entidades que participaron en este cártel ahora sancionado, “atendiendo a su distinto grado de participación en la infracción de las normas de competencia”. Así, la multa para ASEFA es de 27,78 millones, de 21,63 millones para MAPFRE EMPRESAS y MAPFRE RE; de 14,24 millones para CASER; de 18,6 millones para SCOR GLOBAL P&C; de 15,86 millones a MUNICH RE; y de 22,64 millones a SWISS RE. Criterios de la CNC En su comunicado, la CNC explica que, a raíz de la aprobación de la Ley de Ordenación de la Edificación en 2002, que introdujo la obligación de contratar el seguro Decenal y, debido al enorme crecimiento que experimentó el sector de la construcción, “el mercado del seguro Decenal se amplió notablemente, alcanzando porcentajes elevados de crecimiento, así como una intensa competencia en precios. En este contexto de demanda creciente, “y con el objeto de evitar la caída del precio del seguro Decenal provocada por la competencia existente entre las compañías de seguro directo, a lo largo del segundo semestre de 2001, las principales aseguradoras (ASEFA y MAPFRE EMPRESAS) y las tres principales reaseguradoras (SCOR, SUIZA y MÜNCHENER) del mercado del seguro Decenal en España se reúnen e intercambian información con el objeto de alcanzar un acuerdo de precios mínimos, que se materializa en un documento de 5 de diciembre de 2001, en el que se fijan los criterios de tarificación del seguro decenal”. Añade la CNC que “se trataba de un acuerdo de precios mínimos que las partes alcanzaron con el objetivo de que fuese aplicado, no sólo por ellas sino por todo el mercado del seguro Decenal”. Para ello, según el expediente sancionador, las reaseguradoras se comprometían a incorporar el pacto de precios mínimos a las guías de tarificación que se anexan a los contratos de reaseguro como contenido de obligado cumplimiento por las aseguradoras. “El resultado fue la total homogeneidad en las primas propuestas por las distintas aseguradoras presentes en el mercado del seguro Decenal en España y la eliminación de la competencia”. Remarca la CNC que “este cártel de precios mínimos se mantuvo vigente durante los años 2002 a 2007, existiendo prueba de que, a partir del año 2006, en el mismo también participó CASER, la tercera aseguradora por cuota de mercado”. Afirma que durante estos años, “las empresas participantes en el cártel vigilaron que el acuerdo de precios mínimos fuese respetado, por ellas y por el resto de las aseguradoras y reaseguradoras que operan en el mercado del seguro decenal y su reaseguro”. Y cuando se detectaban incumplimientos, “eran denunciados a los restantes miembros del cártel, que de forma coordinada ejercían presión sobre la asegurad

El grupo MAPFRE ha dado a conocer, a través de un anuncio publicado en prensa, que se va a proceder a la cesión a favor de MAPFRE SEGUROS DE EMPRESAS (entidad pendiente de inscripción en el Registro administrativo de entidades aseguradoras) de la parte de la cartera de MAPFRE EMPRESAS, COMPAÑÍA DE SEGUROS Y REASEGUROS en varios ramos. En concreto, se refiere a los ramos de vehículos marítimos, lacustres y fluviales, mercancías transportadas, incendio y elementos naturales, otros daños a los bienes, responsabilidad civil en vehículos marítimos, lacustres y fluviales, responsabilidad civil en general, pérdidas pecuniarias diversas y defensa jurídica, “integrada por la totalidad de las pólizas cuyo tomador tenga un volumen anual de negocio igual o inferior a seiscientos millones de euros, no tenga contratado un programa internacional de seguros y no sea un operador de los sectores de Aviación, Oil & Gas, Marítimo o Nuclear”.

MAPFRE registró un beneficio neto atribuible en los nueve primeros meses del año de 743,4 millones de euros, el 3,9% más que en el mismo período de 2008. Los ingresos totales se situaron en 14.354 millones de euros, el 9,9% más, mientras las primas emitidas y aceptadas ascendieron a 11.901 millones, el 11,6% más. En su comunicado, el grupo resaltaba ayer que el negocio internacional y el reaseguro han sido los “factores clave” del crecimiento del beneficio neto atribuible. De nuevo el negocio internacional de MAPFRE “sigue siendo el motor de crecimiento” y aporta ya el 50% de las primas y más del 32% del beneficio. “En el negocio doméstico, donde se registra un importante repunte del seguro de Vida, se ha moderado la caída registrada en el trimestre anterior”, detalla. Destaca, además, que el ratio combinado se mantiene "en un nivel muy bueno pese a la intensa presión sobre los precios". Más concretamente, queda en el 95,1%, frente al 93% de septiembre de 2008. MAPFRE recuerda que su Consejo ha acordado abonar un dividendo a cuenta de 0,07 euros por acción y que ha decidido ofrecer nuevamente a los accionistas la posibilidad de reinvertir dicho dinero en acciones nuevas de la compañía procedentes de la ampliación de capital diseñada y acordada específicamente para este efecto. Evolución en España En cuanto a la evolución del negocio en España, las primas se situaron en 6.227,4 millones de euros, el 0,5% menos. En el caso de MAPFRE FAMILIAR, las primas descendieron un 4,2% (3.225 millones de euros), aunque se destaca “el buen comportamiento de los seguros de Hogar y Salud, que han incrementado sus primas en un 4,4% y en un 9,1%, respectivamente”. También crece, un 2,3%, el negocio de Comunidades. Por el contrario, baja un 9,2% la facturación en Autos (1.761 millones de euros en primas), si bien el grupo matiza que el descenso de este negocio "continúa moderándose con respecto a los primeros meses del ejercicio, gracias a actuaciones comerciales y de fidelización, al lanzamiento de nuevos productos dirigidos a segmentos específicos de la base de clientes, y a la incipiente recuperación en las ventas de vehículos". En Vida y Ahorro, el grupo señala que el negocio mostró un comportamiento positivo, con un incremento en sus primas del 9,7%, hasta los 1.822 millones de euros, "destacando significativamente la buena evolución de las ventas a través de RED MAPFRE y del canal bancario. Los fondos gestionados por el grupo en productos de Vida y Ahorro han alcanzado los 22.321 millones de euros”, precisa. Mientras, las primas de MAPFRE EMPRESAS descendieron un 4% y se ubicaron en 1.228 millones de euros, lo que refleja "la contracción en las ventas en el segmento Industrial en España. Estos efectos han sido parcialmente compensados por la buena evolución del negocio de Global Risks, cuyas primas aumentaron un 9,45%, hasta 688,9 millones de euros". El negocio también se beneficia de la no renovación de carteras deficitarias en el ramo de Crédito. Fortaleza del negocio internacional Por lo que respecta a sus actividades en el extranjero, continúan mostrando "su fortaleza e incrementando su aportación al grupo". Las primas del negocio internacional han alcanzado los 6.247 millones de euros, con un "importante" crecimiento del 26%. MAPFRE AMÉRICA aportó 3.147 millones de euros en primas, un 19,2% más, lo que el grupo atribuye a la “excelente” evolución del negocio en Brasil, Colombia y Venezuela, sobre todo en los segmentos de Salud, Accidentes y Vida. El grupo reconoce que el aumento de la siniestralidad en el negocio de Automóviles y de Salud y Accidentes sigue en la línea registrada en trimestres anteriores. Esto lleva a un ratio combinado del 103,4% (102,7% doce meses antes). Mientras, su Unidad Internacional aportó 1.285 millones de euros en primas, principalmente por el efecto de la incorporación de THE COMMERCE GROUP y su favorable evolución hasta septiembre. En este caso, el ratio combinado queda en el 98,8% (95,2% en septiembre de 2008). Por último, subraya el crecimiento “muy destacado” de MAPFRE RE, pese al difícil entorno, con un incremento de primas del 14,6%, que se situaron en más de 1.553 millones de euros. "El crecimiento continúa reflejando la captación de nuevo negocio e incrementos de participaciones en los contratos existentes, además del aumento de las cesiones procedentes de las unidades internacionales del grupo", comenta MAPFRE.

MAPFRE FAMILIAR es la entidad líder por primas de seguro directo en No Vida al cierre de los nueve primeros meses del año, con un total de 3.036 millones de euros y una cuota de mercado del 12,74%, según la clasificación elaborada por ICEA. Le siguen en el ranking AXA SEGUROS GENERALES y ALLIANZ, segunda y tercera, respectivamente. Las diez primeras entidades del ranking suman una cuota de mercado conjunta del 51,12% en seguros No Vida, mientras entre las cinco primeras acaparan una participación del 34,11%.

Standard & Poor’s (S&P) ha confirmado en ‘AA’ la nota para MAPFRE y sus principales filiales calificadas, MAPFRE RE y MAPFRE EMPRESAS, al tiempo que el pronóstico sobre dicho ‘rating’ ha sido revisado desde ‘negativo’ hasta ‘estable’. A finales del pasado año, la agencia había decidido rebajar la perspectiva para el grupo hasta ‘negativa’. El ‘rating’ del grupo “refleja la muy sólida ejecución operativa, su muy fuerte posición competitiva en España y América Latina y la muy sólida capitalización, junto con su gestión, que consideramos positiva para sus calificaciones”, comenta la agencia. Matiza, no obstante, que estos factores se ven en parte contrarrestados por “el desafiante entorno operativo en España, principal mercado de MAPFRE”. Con más detalle, S&P destaca que los resultados del grupo asegurador, pese al entorno de mercado, “se mantienen muy sólidos, gracias a un remarcable rendimiento de suscripción en todas sus unidades de negocio, una conservadora estrategia de inversión y el positivo impacto de las últimas adquisiciones”. Para el conjunto del presente ejercicio, la agencia anticipa que las ganancias del grupo “estarán ligeramente presionadas por la severa recesión en España y por los menores ingresos procedentes de las inversiones”. S&P cree, en todo caso, que MAPFRE alcanzará un beneficio neto de 1.000 millones de euros y un ROE superior al 14%. Sólida adecuación de capital Asimismo, en S&P consideran que la capitalización del grupo es “muy sólida, con una adecuación de capital que ha rebotado hasta niveles que consideramos que apoyan más sus calificaciones”. “Creemos que la calidad de su capital se mantiene muy fuerte”, añade la agencia, que explica que las medidas de reducir el riesgo iniciadas en 2008, junto con las retención de beneficios, “restaurará el capital a niveles históricamente muy fuertes hacia el final de 2009”. En otro orden de cosas, destaca la demostrada capacidad de la dirección del grupo para crecer, tanto orgánicamente como a través de compras, “sin perder el enfoque hacia la rentabilidad y el servicio al cliente”. “Sin embargo, desde nuestro punto de vista, esta reputación será puesta a prueba por su reciente crecimiento más agresivo y la estrategia de adquisiciones fuera de sus regiones principales, con los riesgos asociados que tal estrategia implica”, añade. Respecto al pronóstico ‘estable’, refleja la visión de S&P de que las ganancias de MAPFRE y su gestión de capital restaurarán su capitalización a niveles más cercanos a los históricamente registrados por el grupo. “A largo plazo, tenemos preocupaciones leves sobre la solidez de la calidad de los beneficios de MAPFRE debido a que podrían diluirse por la debilitada rentabilidad de COMMERCE GROUP en vista de la más fuerte presión competitiva en el Estado de Massachusetts. Si este debilitamiento en la calidad de las ganancias sucediese en un grado significativo, esto podría llevar a una menor posición de los ‘rating’. Actualmente, no vemos potencial de subidas de las calificaciones”, concluye.

Cae el beneficio de MAPFRE en España y crece fuertemente su negocio internacional. Las primas de MAPFRE en España, durante el primer semestre, se situaron en 4.630 millones de euros, lo que supone una caída del 1,3%. En el caso de MAPFRE FAMILIAR, las primas descendieron un 3,3% (2.435 millones de euros), que el grupo justifica por un descenso del 9,8% en el seguro de Autos que, en todo caso, "se modera con respecto al anterior trimestre gracias a actuaciones comerciales y de fidelización, al lanzamiento de nuevos productos dirigidos a segmentos específicos de la base de clientes, y a la caída más atenuada en la venta de vehículos". Por el contrario, destaca el buen comportamiento de los seguros de Hogar (+5%) y Comunidades (+3,9%) y el aumento del 5,8% en los seguros de Personas, gracias a la fortaleza del seguro de Salud (+9,5%). Por lo que respecta a sus actividades en el extranjero, continúan mostrando "su fortaleza e incrementando su aportación al grupo". Las primas del negocio internacional han alcanzado los 4.118 millones de euros, con un "importante" crecimiento del 35,2%.

La Generalitat de Cataluña ha dado a conocer la adjudicación de varios contratos de seguros para cubrir diversos riesgos, así como la resolución del concurso para la contratación de los servicios de mediación de seguros. Las compañías adjudicatarias de las diversas pólizas sacadas a concurso han sido: AXA (seguro de todo riesgo de pérdidas o daños materiales del patrimonio de la Generalitat, por un importe de 2,85 millones); MAPFRE EMPRESAS (seguro de todo riesgo de pérdidas o daños materiales en el transporte y exposición de obras de arte, por un importe de 90.000 euros; y seguros Aéreos, por 247.417 euros); VIDACAIXA (seguro de Vida grupo temporal renovable, por un importe de 200.327; y seguro de muerte o invalidez por accidentes personales, por 1,47 millones): UNIVERSAL ASISTENCIA (seguro de Asistencia en Viaje, por 94.171 euros); y MAPFRE AUTOS (seguro de vehículos terrestres de la Generalitat, por 830.040 euros). Mientras, las corredurías encargadas de los servicios de mediación serán: MARSH (se adjudica el lote de daños materiales, por 84.000 euros); AON (lote de daños personales, por 72.000 euros); WILLIS IBERIA (lote para vehículos y seguros aéreos, por 72.797 euros); y FERRER & OJEDA ASOCIADOS (lote de responsabilidad patrimonial y civil, por 194.000 euros).