Curso de Investigación de Incendios y Detección del Fraude Lugar:  Barcelona Fecha:  17 de septiembre de 2012 Duración:  26 ...

El 52% de las pólizas de nueva producción en seguros de Vida Riesgo en 2011 contaban con un capital asegurado inferior a 18.000 euros, y solo un 20% de los contratos lo tienen superior a 60.000 euros, según se desprende del estudio de ICEA sobre el comprador de seguros de Vida en 2011. Por otro lado, da a conocer que, entre enero y marzo de año, la reserva matemática de los seguros de Ahorro ha aumentado en 695 millones de euros.

El seguro de Transportes obtuvo un volumen de primas de 487 millones de euros en 2011, lo que supone un retroceso del 2,3% con respecto a 2010. Según los datos del informe ‘El Seguro de Transportes. Estadística año 2011’, publicado por ICEA, mientras Marítimo, que supone el 43% del conjunto del negocio de Transportes, prácticamente se mantuvo en niveles similares al año precedente, Mercancías (42% del negocio total) creció el 1,2%, y Aviación (que supone el 15% del total) registró un descenso del 15,5%.

La mejor gestión y control de las entidades aseguradoras ha sido la causa de los buenos resultados durante el año 2011 en los seguros Multirriesgo de Hogar y Comunidades. Así lo puso de manifiesto el responsable de Proyectos Investigación de ICEA, Pablo Jiménez, al afirmar que “el incremento del resultado llega por el apartado técnico, sin influencia de los rendimientos financieros”. Realizó estas declaraciones durante la celebración, en la sede de ICEA, de la jornada ‘Mesa de debate sobre los Multirriesgo de Hogar y Comunidades’, patrocinada por Reparalia.

MAPFRE es la entidad líder en seguro Autos en los tres primeros meses del año, con 565 millones de euros en primas facturadas en el ramo, según el ranking que elabora ICEA y que hoy publica 'Expansión'. En segundo y tercer lugar figuran, respectivamente, ALLIANZ y MUTUA MADRILEÑA, con ingresos de 400 y 318 millones.

ICEA entregó ayer los Premios de la XVIII edición del Concurso Sectorial de Detección de Fraudes en Seguros 2011, acto en el que también presentó el Informe sobre el Fraude en el Seguro Español. La directora del Área de Formación de la asociación, Marta Rodríguez, fue la encargada de explicar los datos contenidos en este estudio, en el que se constata un incremento del 10,5% en los intentos de fraude, ya que en 2011 fueron 130.959 los casos investigados, frente a los 118.470 de 2010.

El ranking de ICEA de grupos aseguradores por el total de primas emitidas en el primer trimestre del año muestra que los diez primeros ingresaron prácticamente seis de cada diez euros del total del mercado (concretamente, suman una cuota conjunta del 58,5%).

ICEA da a conocer que las aseguradoras se decantan en un 60% de los casos por innovaciones en distribución, servicios o procesos, y en el 40% restante por innovaciones en productos. En un 46% de los casos, las innovaciones aplican a la población en general (clientes, mediadores, empleados, clientes potenciales, etc.), seguido de un 30% de innovaciones específicamente dirigidas a clientes y un 18% para uso interno de los propios empleados.

Con una cuota de mercado del 15,45%, MAPFRE encabeza la clasificación de grupos aseguradores por primas de No Vida en los tres primeros meses del año, según las estadísticas que ICEA tiene disponibles en su página web. En cuanto a las clasificaciones en Vida, que ICEA también tiene disponible en su página web, VIDACAIXA es líder tanto primas facturadas como en provisiones gestionadas a 31 de marzo.

El volumen de primas del sector asegurador en los tres primeros meses del año se situó en 15.181 millones de euros, cifra que presenta un descenso del 11% respecto a la facturación en el primer trimestre del año anterior, según las estimaciones de ICEA. Este descenso responde la caída de prácticamente el 19% que ha registrado Vida, con primas al término del trimestre por valor de 6.666 millones de euros.

“La crisis económica afecta cada vez más al seguro”. Es la valoración que desde UNESPA se hace de los resultados sectoriales al cierre del primer trimestre del año. Según las estimaciones realizadas por ICEA, y dadas a conocer por UNESPA, el ahorro gestionado en productos del seguro de Vida durante los tres primeros meses del año se elevó a 154.992 millones de euros, lo que supone un incremento del 3,9% interanual. Comparado con la cifra acumulada a principio de año, el crecimiento es del 0,68%.

La presencia de las entidades aseguradoras en los medios convencionales se ha incrementado durante 2011, con una inversión publicitaria que ha crecido un 24% respecto al año precedente, situándose en 202 millones de euros, según datos avanzados ayer por ICEA.

La garantía de Responsabilidad Civil por Daños Corporales presenta los costes medios por siniestro ocurrido más elevados dentro del seguro de Autos. Concretamente, según datos de ICEA, a 31 de diciembre, el coste medio en esta garantía fue de 4.763 euros, por delante del importe medio en la garantía de Incendios, con un coste medio de 3.225 euros.

El margen de solvencia de las aseguradoras españolas se situó en 2,6 veces la cuantía mínima legal, según los datos de ICEA a 31 de diciembre. Para los seguros de Vida, el margen se situó en el 189% sobre el mínimo, mientras que en No Vida fue del 353%, "aunque tanto el cálculo como la composición del margen es diferente para cada tipo de negocio", matiza la asociación. Por otra parte, ICEA da a conocer que, a 31 de diciembre de 2011, las aseguradoras españolas cedieron al reaseguro un volumen aproximado de primas de 4.150 millones de euros, lo que supone un porcentaje de retención del 93,4% sobre las primas de seguro directo y aceptado.

Los datos a 31 de diciembre de 2011 de ICEA muestran que Daños Propios es la garantía de Autos que tiene un ratio de frecuencia más elevado, alcanzando el 44,4% (frente a un 45% al término del tercer trimestre de 2011), seguida por Responsabilidad Civil, con un ratio del 9,2%. Para el resto de garantías, el rato de frecuencia siniestral ha sido de 7,2% para Rotura de Lunas; 2% en Defensa Jurídica y Reclamación; 1,4% para Robo de Vehículos; 0,3% en Ocupantes; y 0,1% en Incendios.

La eficacia en la gestión es la fase del proceso de prestación de siniestros dentro del seguro de Hogar donde el porcentaje de clientes satisfechos ha aumentado desde el 80% en 2008 hasta el 85% en 2011, según ICEA. Dentro de este bloque se analizan aspectos relacionados con la ausencia de errores en el servicio, trato personalizado, iniciativa en la solución o la información que la entidad ofrece sobre la situación en la que se encontraba la prestación.

Comunidades, con un alza del volumen de primas del 5,2%, ha sido la modalidad Multirriesgo en la que más ha crecido la facturación en 2011, según las estadísticas de ICEA. Junto a Hogar, que creció un 4,9%, son las dos modalidades que presentan mejor comportamiento que la media del conjunto de Multirriesgo, cuyo volumen de primas creció un 3,55%, hasta 6.500 millones de euros. Solo Comercio presenta una evolución negativa en 2011.

La Asociación Profesional de Mediadores de Seguros (APROMES) celebró el pasado viernes su Asamblea General, en las instalaciones de ICEA. En dicha Asamblea se presentó la nueva Junta Directiva, para el periodo 2012-2016, formada por Javier G. Bernal, como presidente; Juan Sagi-Vela (vicepresidente primero); Roberto Puente (vicepresidente segundo); Fernando Morán (secretario); Pedro Alfonsel (tesorero); Esther Sacristán (vocal de relaciones con aseguradoras); José Luis Ortega (vocal de relaciones institucionales); Enrique García Mérida (vocal de relaciones con mediadores); Alfred Escomel (vocal de relaciones con asociaciones); y Virginia García Arellano (vocal de ordenación del mercado).

Según el último ‘Estudio de Calidad de Servicio en la Asistencia en Carretera’, realizado por ICEA, un 93% de los clientes que ha necesitado una asistencia en carretera con su automóvil dice estar satisfecho con el servicio prestado por su aseguradora en la resolución de la misma.

VIDACAIXA fue la aseguradora que más primas de Vida captó el pasado año (más de 5.000 millones de euros), representando el 17,45% del total de ingresos del ramo, según la clasificación de ICEA. MAPFRE, SANTANDER SEGUROS, ZURICH y AVIVA figuran, por este orden, en los siguientes puestos del ranking.

MAPFRE encabeza, un año más, la clasificación de grupos aseguradores en España por primas totales, según el ranking de 2011 publicado por ICEA.

Un año más, ICEA volvió a celebrar su jornada en la que hace repaso de la evolución de la economía y del seguro en el último año y directivos del sector, de UNESPA y de la propia DGSFP, aventuran cuál puede ser la evolución del sector en el nuevo año.

El sector asegurador consiguió de nuevo crecer, al concluir el pasado ejercicio con un volumen de primas de 60.571 millones de euros, lo que representa un aumento del 4,1%, según las estimaciones de ICEA, presentadas ayer por UNESPA. Esta evolución responde al incremento en las primas de Vida (+9,4%, hasta 28.851 millones de euros), mientras que en No Vida se ha registrado un ligero descenso, del 0,26%, para quedar con un volumen de primas de 31.720 millones de euros. Vida, además, cerró el año con un ahorro gestionado de 154.114 millones de euros, lo que significa un incremento del 5,09% respecto a 2010.

El número medio de ‘contact center’ de los que disponen las aseguradoras es de 1,9 de carácter interno, frente a 2,3 de carácter externo, según datos obtenidos del análisis realizado por ICEA a 25 grupos aseguradores, que representan una cuota de mercado del 64,5% sobre el volumen de primas. Entre las actividades principales desarrolladas por estos centros están la resolución de consultas e información general y la atención de incidencias, quejas y reclamaciones, que realizan la práctica totalidad de los centros (más del 96% de la muestra).

Sabor agridulce. Un sí pero no. El ‘Informe de percepción social del Seguro en España’, elaborado por ICEA para el Instituto de Ciencias del Seguro de Fundación Mapfre, dejó ayer a los asistentes a su presentación, profesionales del sector asegurador y medios de comunicación, una extraña sensación. Una mezcla del reconocimiento por parte de los españoles de que el Seguro les proporciona tranquilidad (un 72,8% de los encuestados para el estudio así lo admiten), y del desconocimiento que también se evidencia por la ignorancia sobre coberturas contratadas y sobre las instituciones aseguradoras.

El ahorro medio gestionado por un seguro de Vida (medido en provisiones técnicas) se sitúa en 15.085 euros, según las estadísticas de ICEA a 30 de septiembre pasado. Comparada esta cifra con el dinero que se destina a otros productos de ahorro, se observa que el ahorro medio por cada asegurado de Vida duplica al patrimonio medio de un partícipe de un plan de pensiones, que fue de 7.669 euros. Por el contrario, es significativamente inferior al ahorro medio gestionado por un fondo de inversión, que suma un patrimonio de 25.749 euros.

MILLENNIUM INSURANCE COMPANY incrementó su volumen de primas brutas emitidas, a 30 de noviembre de 2011, en un 55% con respecto al mismo periodo del pasado año, alcanzando una cifra de 12,13 millones de euros, según datos facilitados ayer por la entidad. Asimismo, el beneficio técnico se ha incrementado en un 26%, mientras que el resultado no técnico aumenta en un 38%, siendo la cifra de 3,15 millones de euros. Los activos de la compañía actualmente se sitúan en un valor de 44,17 millones.

Las aseguradoras cerraron los nueve primeros meses del año con un resultado de la cuenta no técnica que, en valores absolutos, elevados al 100% del mercado, ascendió a 3.684 millones de euros, lo que representa un crecimiento del 20,5% respecto a septiembre de 2010, según las estadísticas de ICEA.

Los datos de ICEA sobre el seguro de Autos revelan que Daños Propios es la garantía que tiene un ratio de frecuencia más elevado, al cierre del tercer trimestre del año, alcanzando el 45%, frente a un 45,9% del trimestre anterior. Por detrás, y a gran distancia, se sitúa Responsabilidad Civil, que alcanza un ratio del 9,4%, y Rotura de Lunas (7,4%). En porcentajes más bajos todavía se sitúa la frecuencia siniestral para otras garantías: Defensa Jurídica y Reclamación (2%); Vehículos (1,4%); Ocupantes (0,4%) e Incendios (0,1%).

Durante el año 2010, las redes agenciales comercializaron el 25% de las primas, lo cual se traduce, en términos absolutos, en que los agentes (exclusivos y vinculados) han intermediado en torno a 14.400 millones de euros, según cifras dadas a conocer ayer por ICEA. La cuota de mercado de los agentes en Vida supone un 13%, mientras que en No Vida esta cuota es del 35%.

El volumen de primas de los seguros de Salud en los nueve primeros meses del año creció a un ritmo interanual del 3,58%, frente al aumento del 5,17% que, en este mismo periodo, experimentaron las prestaciones pagadas en el ramo, según desvelan las estadísticas de ICEA. En todo caso, la facturación, que como ya se sabe superó los 4.900 millones, es sobradamente superior al importe de los pagos realizados por las entidades de Salud, que fue de 3.951 millones.

ICEA ha publicado la evolución de los seguros Multirriesgo en los nueve primeros meses del año, donde destaca el crecimiento del 5,15% en el volumen de primas de Comunidades, siendo la modalidad que más crece por encima de Hogar (4,40%) e Industrial (2,16%). Por el contrario, Comercio registra una caída del 0,27%, si bien en nueva producción anota una cifra positiva del 1,24%.

El volumen de primas estimado en los ramos de No Vida en los nueve primeros meses del año se situó en 23.724 millones de euros, en el mismo nivel que un año antes. Entre los negocios que presentan tasas de evolución negativa figuran Autos, que representa un 36% del total de primas No Vida y que ha bajado un 2,1%, así como Caución y Otros Daños a los Bienes, que con caídas del 14% y del 8,43%, respectivamente, de su facturación, son los que presentan los mayores retrocesos.

Desde hace algunos años se ha debatido en el sector asegurador acerca del precio de las primas en el seguro de Autos. La guerra de precios y la alta competencia han hecho que la lucha por aumentar la cartera se haga encarnizada, con ofertas imposibles en ocasiones. Todos estos elementos se resumen en la frase contundente del subdirector general del Área de Automóviles y Particulares de ALLIANZ, Antonio Escrivá, que considera que “en el sector nos hemos pasado en la reducción de primas y la rentabilidad es bastante dudosa desde el punto de vista técnico”.

A partir de los ranking de entidades y grupos al cierre del tercer trimestre del año, ICEA apunta que, considerando los 5 primeros grupos de cada ramo, “el de menor concentración es el de Multirriesgos, con el 47,64% de las primas, mientras que en el otro extremo se sitúa Salud, donde los 5 primeros grupos suponen el 70,12% de las primas”. Si se consideran los 10 primeros grupos, “Salud sigue siendo el de mayor concentración”.

El ahorro gestionado por el seguro de Vida alcanzó, a 30 de septiembre, una cuantía de 151.898 millones de euros, lo que implica un aumento del 4,4% en tasa interanual, según las cifras avanzadas hace unos días por ICEA y UNESPA. Casi la mitad de todo el volumen de provisiones de Vida –concretamente el 48,9%- está concentrado en los cinco primeros grupos del ranking.

MAPFRE lidera la clasificación de grupos aseguradores por total de primas suscritas en los nueve primeros meses del año, con una cuota de mercado del 13,8%, según los datos de ICEA. Los grupos aseguradores de La Caixa y MUTUA MADRILEÑA se sitúan en segundo y tercer lugar, respectivamente, con cuotas del 7,22% y el 5,73%.

MAPFRE encabeza la clasificación de grupos aseguradores por primas No Vida ingresadas en los nueve primeros meses del año, según las estadísticas de ICEA. Le siguen en este ranking GRUPO MUTUA MADRILEÑA y AXA, segundo y tercero respectivamente.

La venta de seguros por Internet alcanzó el pasado año los 317 millones de euros en primas, aproximadamente un 0,55% del total del sector. “Aunque estas cifras son todavía muy modestas, fue el canal que experimentó un mayor crecimiento (12%) y en algunos ramos como Autos, la cuota superó el 2%”, según informa ICEA.

Los ingresos por primas del seguro en España alcanzaron en los nueve primeros meses del año la cifra de 45.353 millones de euros, lo que representa un crecimiento del 6,44% según las estadísticas recopiladas por ICEA. Este aumento se basa en el alza del 14,54% en Vida, hasta 21.628 millones en primas, sustentado a su vez por el fuerte incremento de las primas de Ahorro (18%). Mientras, No Vida cerró el periodo con una facturación de 23.724 millones, en el mismo nivel que en septiembre de 2010.

Según los datos ofrecidos por ICEA sobre formación, los empleados que recibieron algún tipo de formación a lo largo del año 2010 en el sector asegurador representaron el 87% del total de la plantilla.

El Seguro de Invalidez fue el tema central de la jornada organizada por ICEA y patrocinada por SWISS RE, que se celebró ayer en Madrid y en la que se pusieron de manifiesto los aspectos tanto técnicos como médicos. Contó con las intervenciones de destacados profesionales en el tratamiento actuarial de las pólizas, abordando los aspectos médicos más destacados de las situaciones de invalidez que afectan a la suscripción de riesgos, la problemática en el tratamiento de siniestros a través de sentencias judiciales y, muy especialmente, aquellas derivadas de trastornos mentales.

Agentes y corredores han sido el canal que mayor volumen de primas ha distribuido en 2010, habiendo intermediado 23.931 millones de euros en primas, es decir, el 41,56% del total del negocio de seguros, según las estadísticas de ICEA. Por su parte, los operadores de bancaseguros mediaron 22.326 millones en primas, lo que representa el 38,77% del total. La cuota del canal sin mediadores supuso el 19,68%. Este último ha sido el único canal que ha crecido respecto al año anterior (0,61%).

El margen de solvencia de las aseguradoras españolas se situó, a 30 de junio pasado, en 2,61 veces la cuantía mínima legal, según los datos avanzados ayer por ICEA. Para los seguros de Vida, dicho margen se situó en el 186% sobre el mínimo, mientras que para el conjunto de los ramos de No Vida fue del 358%, “aunque tanto el cálculo como la composición del margen es diferente para cada tipo de negocio”, matiza la asociación.

Las aseguradoras cerraron el primer semestre del año con un resultado de la cuenta no técnica del 8,64% de las primas imputadas de negocio retenido, en comparación al 7,35% de junio de 2010, según las estadísticas de ICEA. Dado que el volumen de primas en estos seis primeros meses ha sido de 28.488,92 millones de euros, el resultado de la cuenta no técnica se traduce, en términos absolutos, en un beneficio neto del conjunto de entidades de 2.461 millones, lo que representa un crecimiento interanual del 28%.

Las estadísticas de ICEA del seguro de Salud, al cierre del primer semestre del año, revelan que el importe de prestaciones pagadas ascendió a 2.698 millones de euros, en comparación a los 3.306 millones recaudados en primas. No obstante, la primera de las magnitudes creció a un mayor ritmo (+4,09%) que la facturación (+3,6%). Además, se observa que el número de asegurados aumentó sólo un 1,86%, hasta casi 10,5 millones de clientes.

Los seguros de Hogar ha sido la modalidad de Multirriesgo que más ha crecido en su volumen de primas en el primer semestre del año, según se desprende de las estadísticas que ICEA tiene en su página web. Concretamente, presenta un alza en sus primas del 5,01%, por delante del 4,93% que ha subido la facturación en Comunidades. Esta modalidad, por su parte, presenta el mayor aumento en el número de pólizas (+2,32%).

El volumen de ahorro gestionado por los seguros de Vida, representado por las provisiones técnicas, se situó al cierre del primer semestre del año en 150.270 millones de euros, con un crecimiento del 3,9% respecto a junio de 2010, y del 2,5% desde principio de año, según las cifras publicadas en su día por ICEA y UNESPA.

Según reflejan las estadísticas de ICEA, a 30 de junio cerca de dos de cada tres primas de seguro directo (en concreto, el 61,24% del total) estaba en manos de los diez primeros grupos del mercado. El ranking al respecto refleja el liderazgo de MAPFRE, pese a su ligera caída del 0,43% en el periodo, seguido de LA CAIXA y SANTANDER SEGUROS, con espectaculares crecimientos en el semestre (del 69,65% y del 67,92%, respectivamente), de ALLIANZ (con un incremento cercano al 3%) y de ZURICH (que registra un retroceso del 28,74%).

Los cinco primeros grupos aseguradores por provisiones técnicas de Vida gestionan, al cierre del primer semestre de 2011, casi el 50% del ahorro en estos productos (concretamente el 48,71%), mientras que la cuota de mercado de los diez primeros grupos se eleva al 72,84%, según las clasificaciones de ICEA.

ICEA y UNESPA hicieron ayer públicos los primeros resultados de la evolución del Seguro español en los seis primeros meses de 2011, con datos aportados por 189 entidades, que representan una cuota de mercado del 97,31%. Se constata así que, a 30 de junio, el sector elevaba su volumen de primas a 31.363 millones de euros (+5,08%), apoyándose en el crecimiento del ramo de Vida, que mostraba un crecimiento del 10,72% en sus primas (14.898 millones) y compensaba el aumento casi plano (tan sólo del 0,44%) de los ramos No Vida, cuyos ingresos se situaron en 16.465 millones.

ICEA ya tiene disponible en su página web la clasificación de grupos aseguradores por primas No Vida ingresadas en los seis primeros mese de 2011. En lo alto de la clasificación figura MAPFRE, con una facturación en Seguros Generales de más de 2.680 millones, lo que le da una cuota de mercado del 16,29%. En segundo y tercer lugar, respectivamente, están AXA y ALLIANZ.

El mercado asegurador español se situó el pasado año en el 6º lugar del ranking países de la Unión Europea, con una cuota sobre el total de primas en el continente del 5,1%, según dio a conocer ayer ICEA. Por otra parte, ICEA informa que las entidades aseguradoras españolas cedieron al Reaseguro un volumen de primas de 1.270 millones de euros a 31 de marzo de 2011, cifra inferior en un 22,6% a la del mismo período del año anterior.

ICEA ha desarrollado un estudio sobre el sistema ‘cloud computing’ y su implementación en el sector asegurador español. El mismo, que se hizo público el pasado viernes durante la jornada ‘Cloud Computing: un nuevo modelo de TI’, señala que el 42% de las compañías ya trabaja con este sistema en alguna parte de su ‘core’ de información. Por su parte, un 39% se encuentra en un periodo de estudio sobre si es recomendable o no incorporar este sistema

Altran e ICEA han celebrado la jornada ‘Nuevas formas de generar negocios y reducir costes en los ya existentes’. El objetivo era identificar vías para conseguir una mayor eficiencia y optimización de costes, además de un mejor entendimiento de los clientes y del riesgo bajo el prisma de la innovación. Así mismo, se ha analizado la situación actual del sector y las principales tendencias y el impacto en la oferta aseguradora de las tendencias demográficas y sociales.

El fraude neto evitado durante 2010 por las compañías aseguradoras alcanzó los 341,1 millones de euros, según los datos que maneja ICEA y que fueron presentados ayer, durante la entrega de premios del XVII Concurso Sectorial de Detección de Fraudes en Seguros. José María Olazabal, director de Programas del Área de Formación de la asociación, señaló en la ponencia inaugural que el coste inicial reclamado de los casos de fraude correspondió a 485 millones, mientras que el pago final, una vez detectado el fraude, fue de 137,7 millones.

ICEA ha ofrecido detalles de su 'Estudio Integral de Clientes del Seguro de Autos', realizado el pasado año, que muestra que nueve de cada diez clientes que han tenido un siniestro con su automóvil dicen estar satisfechos con el servicio prestado por su aseguradora en la resolución del mismo. Esta encuesta, realizada entre más de 5.800 clientes que han tenido un siniestro, revela que la satisfacción del cliente crece ligeramente en los últimos años.

ICEA está desarrollando un sistema de control interno y elaborando un mapa de riesgos, que va a presentar el próximo lunes 28 de marzo.

MAPFRE encabeza la clasificación de grupos aseguradores por primas en el seguro de Autos en 2010, con una facturación de 2.367 millones de euros, lo que le otorga una cuota de mercado del 20,5%. En segundo y tercer puesto del ranking se sitúan AXA y ALLIANZ, con un volumen de primas de 1.370 millones y 1.320 millones, respectivamente

El grupo asegurador de La Caixa encabeza las clasificaciones de Vida de ICEA en grupos, tanto por ahorro gestionado en 2010 como en ingresos por primas del pasado año. Concretamente, las entidades de Vida de la caja suman unas provisiones de 21.174 millones de euros, lo que le da una cuota de mercado del 14,45% del total; en primas, su facturación ascendió hasta 3.719 millones, un 25% más.

ICEA tiene disponible en su página web los ranking de grupos y entidades por total de primas facturadas en 2010. La clasificación de grupos aseguradores está encabezada, un vez más, por MAPFRE, que suma una cuota de mercado del 14,7%. En segundo y tercer lugar quedan el grupo asegurador de La Caixa y ZURICH, con el 9,8% y el 8%, respectivamente, del mercado.

Dentro de los seguros No Vida, al término de los nueve primeros meses del año, los seguros Multirriesgo se sitúan en tercera posición por volumen de negocio, después de Automóviles y Salud, con una cuota de mercado del 19,5% sobre el total y con un volumen de primas cercano a los 4.636 millones de euros, según las estadísticas de ICEA.

El seguro de Salud totalizó hasta septiembre un importe de siniestros pagados de 3.763 millones de euros, lo que supone un crecimiento del 1,1% respecto al mismo período del año anterior, según cifras dadas a conocer ayer por ICEA. La cuantía de siniestros se compensa con una recaudación de primas que ascendió a 4.763 millones, con un ritmo de crecimiento del 4,2%.

Al término de los nueve primeros meses del año, el ahorro gestionado en seguros de Vida se situó 145.495 millones de euros, lo que implica una tasa de crecimiento interanual del 2,13% (y un incremento en el acumulado del año del 1,26%(, según la estimación realizada por ICEA y anunciada ayer por UNESPA.

ICEA tiene disponible en su página web las clasificaciones de grupos y entidades por primas ingresadas en Autos en los nueve primeros meses del año. Las diez primeras entidades de la clasificación facturaron, hasta septiembre, el 76% de las primas del ramo. Es más, sólo cuatro suman más de la mitad de los ingresos por primas en Autos: MAPFRE FAMILIAR, ALLIANZ, AXA SEGUROS GENERALES y MUTUA MADRILEÑA acumulan una cuota de mercado conjunta del 50,91% de las primas.

ICEA avanzó ayer en su web las clasificaciones de grupos y entidades por primas y provisiones de Vida en los nueve primeros meses del año. El grupo asegurador de La Caixa es líder tanto en primas facturadas como en ahorro gestionado. MAPFRE, SANTANDER SEGUROS, ZURICH y BBVA SEGUROS le siguen, por este orden, en el ranking de provisiones.

MAPFRE encabeza la clasificación de grupos por primas No Vida en los nueve primeros meses del año, elaborada por ICEA. El grupo, pese a una reducción en sus ingresos, se mantiene en lo alto del ranking (con una cuota de mercado del 16,4%), por delante de AXA y ALLIANZ, segundo y tercero respectivamente. La integración de ADESLAS en el grupo asegurador de La Caixa lleva a éste hasta el cuarto escalón del ranking No Vida.

“Entre enero y junio de 2010, la reserva matemática ha aumentado en 652 millones de euros: de esta cantidad 959 millones corresponden a seguros con garantía de interés y el resto (-307 millones) a seguros vinculados a activos”, explica ICEA sobre esas reservas de las aseguradoras de Vida. La asociación detalla que como partidas positivas figuran las primas, que supusieron 10.956 millones, y los intereses y revalorizaciones, con 2.943 millones. En cambio, las partidas que restaron fueron los rescates, con 6.701 millones y el resto de prestaciones, por importe de 6.546 millones.

Hogar y Comunidades son las modalidades de Multirriesgo que sustentan el crecimiento del 1,95% que ha tenido el volumen de negocio del ramo en el primer semestre del año, según revelan las estadísticas de ICEA. Los primeros han tenido en los seis primeros meses del año un aumento del negocio en primas del 5,12%, por el 6,21% que han subido los de Comunidades.

ICEA ha dado a conocer algunas cifras sobre la inversión publicitaria del sector asegurador en el primer semestre del año. En términos de contenido, detalla la asociación, “las aseguradoras siguen disminuyendo su inversión en campañas de imagen y patrocinio para centrarse en publicidad de producto”

Los estudios de calidad y satisfacción a agentes y corredores elaborados por ICEA muestran que una de las herramientas más utilizadas por las compañías son los portales de mediadores. Concretamente, en el año 2008, aproximadamente un 95% de los mediadores afirmaban utilizarlos y, además, con una frecuencia bastante elevada.

SANTANDER SEGUROS lidera la clasificación de entidades por provisiones técnicas en seguros de Vida individual al cierre del primer semestre del año, según las estadísticas de ICEA, que tiene también disponible en su página web los ranking por primas y provisiones en seguros de Vida colectivos. La entidad líder en ahorro colectivo es VIDACAIXA, que además ha sido la entidad que más volumen de primas ha captado en este segmento de Vida.

La tasa de crecimiento interanual del ahorro gestionado en seguros de Vida se situó al cierre del primer semestre del año en el 2,81%, alcanzando un volumen de provisiones técnicas de 144.611 millones de euros, según la estimación realizada por ICEA y dada a conocer ayer por UNESPA. Respecto a la cifra de cierre de 2009, el incremento es de un 0,6%.

Los ranking de ICEA del primer semestre del año muestran que, considerando los 5 primeros grupos de cada ramo, el de menor concentración es el de Multirriesgos, con el 47,24% de las primas acumuladas en estos grandes grupos, “mientras que en el otro extremo se sitúa Salud, donde los 5 primeros grupos suponen el 65,96% de las primas”.

ADESLAS encabeza, al cierre del primer semestre del año, la clasificación de entidades por primas en el ramo de Salud, según las estadísticas de ICEA. Es, además, la entidad que presenta el mayor crecimiento del volumen de primas (casi un 14%) de entre las diez primeras del ranking. Estas diez primeras compañías acumulan una cuota de mercado conjunta de casi el 80% de las primas del ramo.

Los ingresos por primas del Seguro español en los seis primeros meses del año se situaron en 29.473 millones de euros, lo que supone un descenso del 5,1% en comparación con el mismo período de 2009, según las estimaciones realizadas por ICEA para UNESPA, dadas a conocer esta misma mañana. Pese a lo anterior, la asociación llama la atención sobre la positiva evolución del ahorro gestionado por el seguro de Vida, hasta llegar a los 144.666 millones de euros al cierre de junio, lo que implica un aumento del 2,85% frente a los mismos meses del pasado ejercicio (+0,65% en lo que va de año).

MAPFRE lidera la clasificación de grupos aseguradores por volumen de primas en Multirriesgos en el primer semestre del año, según ICEA. Alcanza una cuota de mercado de prácticamente el 18%, superando a GRUPO AXA y ALLIANZ, en segundo y tercer lugar, respectivamente.

La clasificación realizada por ICEA de grupos aseguradores por primas de Autos en el primer semestre viene a confirmar la recuperación del ramo que, si bien sigue en tasas de evolución negativa al término de junio, ha reducido en gran medida los porcentajes de caída de los ingresos que se observaban hace un año, pasando de un descenso de las primas del 7% en el primer semestre de 2009, a una caída de sólo el 1% en los seis primeros meses de este ejercicio.

ICEA tiene disponible en su página web la evolución, a 30 de junio pasado, de la facturación por ramos y modalidades en No Vida. En el lado de los crecimientos, Pérdidas Pecuniarias es el que presenta el crecimiento más importante de primas (+17,22%), con Caución (+7%) y Salud e Incendios (+4% cada uno), también con aumentos en sus ingresos. Asimismo, Multirriesgos también presenta tasas de variación positivas gracias al comportamiento de Hogar y Comunidades, que compensan las caídas de facturación del resto de modalidades de este ramo.

ICEA tiene ya disponible en su página web las clasificaciones de grupos y entidades por primas No Vida en el primer semestre del año. El ranking de grupos está encabezado por MAPFRE, con 2.684 millones de euros, lo que le da una cuota de mercado del 16,29%. Le siguen, en segundo y tercer lugar, respectivamente, GRUPO AXA y ALLIANZ.

ICEA tiene disponible en su página web un avance de la evolución de los diferentes ramos No Vida en el primer trimestre del año (con información cerrada a 29 de abril y proporcionada por 129 entidades). En un trimestre en el que las tasas negativas son la nota predominante en casi todos los ramos y modalidades, en línea con la evolución negativa del 3,8% del sector, se observan algunas excepciones en positivo. El caso más significativo es Pérdidas Pecuniarias que, con un aumento del 21,5% en el volumen de primas, es el ramo No Vida que registró mayor crecimiento entre enero y marzo pasados.

La líder del Seguro español, MAPFRE, vuelve a encabezar una de las principales instituciones del sector. Así, su director general, Esteban Tejera, ha pasado a ser el nuevo presidente de ICEA desde la Asamblea General de la asociación, celebrada el pasado 29 de marzo. Su ‘presentación oficial’ al sector se realizará en el marco de las 45ª Jornadas para Directivos del Sector Asegurador, que se celebran entre el 12 y el 13 de abril en Madrid, bajo el tema 'El Seguro y la sociedad del Bienestar'.

ICEA ha incluido en su web las clasificaciones, del primer trimestre de 2010, de entidades aseguradoras por primas y ahorro gestionado en Vida según el tipo de negocio: individual y colectivo. En el componente individual, las entidades líderes en la captación de negocio en estos tres primeros meses del año han sido SANTANDER SEGUROS y VIDACAIXA, con ingresos por primas de 684,4 y 624,7 millones de euros, respectivamente. Ambas entidades son también líderes en ahorro individual gestionado, aunque cambia el orden y es la aseguradora de La Caixa la primera del ranking.

El pasado año, la cifra total de fraude detectados por las 23 aseguradoras que participaron en el XVI Concurso Sectorial de Detección de Fraudes en Seguros de ICEA aumentó en una estimación del 16%. Al mismo tiempo, según los datos de la estadística obtenida en este concurso, el rendimiento de las inversiones en investigación y verificación también ha crecido, “espectacularmente”, pasando de 37 euros en 2008 a 51 euros en 2009. Supone, según detalló ayer José María Olazabal, director de Programas Área de Formación de ICEA, un aumento “de nada menos que el 38%”.

El pasado 14 de junio se dieron a conocer los galardonados en el ‘II Premio a la Innovación en Seguros’, que convoca ICEA junto a Accenture. En la categoría de ‘Producto’, el galardonado fue BBVA SEGUROS, por su ‘Seguro Afición’. Este producto busca complementar el patrocinio a la Primera y Segunda División del fútbol español, con una influencia directa en el espectador y no en jugadores o clubes. Otorga un seguro de Accidentes de manera gratuita a cualquier persona que va al fútbol desde una hora antes del encuentro y durante todo el partido. El jurado ha premiado el producto por novedoso, dado que no se realiza en ningún país del mundo, y porque es de carácter gratuito.

En el primer trimestre del año las aseguradoras han aumentado un 18,4% su actividad publicitaria frente a esos mismos meses de 2009, al alcanzar los 180 millones de euros, según datos de ICEA. La asociación señala también que entre la población española, más de 8 de cada 10 consumidores (el 81%) afirman haber visto u oído publicidad sobre seguros. “Debido a este incremento de la actividad publicitaria, cada vez son más los individuos que recuerdan publicidad aseguradora, si bien no ha aumentado el número medio de entidades a las que asocia dicha publicidad”, añade ICEA.

Presentada y moderada por Pablo Jiménez, responsable de Proyectos Investigación, Área de Estudios y TI de ICEA, ayer se celebró, en la sede de esta institución, una mesa debate sobre los Multirriesgos de Hogar y Comunidades, que contó con el patrocinio de Reparalia.

Los Multirriesgos de Comunidades son la modalidad de Multirriesgos que presentan tasas más altas de crecimiento en el primer trimestre del año, tanto en volumen de primas como en pólizas en cartera. Más concretamente, según las estadísticas de ICEA, los ingresos por primas en Comunidades subieron un 5,84%, mientras que el número de contratos en cartera subió un 3,64%. También Hogar presenta tasas positivas, con un crecimiento del volumen de primas a 31 de marzo del 3,94%, mientras que la recaudación por primas, así como el número de pólizas, descendió tanto en los Multirriesgos de Comercio como en los Industriales.

UNESPA aprovechó ayer la celebración de su Asamblea Anual en Madrid para presentar dos documentos de singular interés: la Memoria Social del Seguro Español 2009 y el innovador trabajo sobre la Responsabilidad Social Corporativa en el sector asegurador, realizado por ICEA con la iniciativa de un grupo de trabajo en el que han participado 12 grupos.

El seguro de Transportes alcanzó el pasado año un volumen de primas de 565 millones de euros, lo que representó una caída del 6,4% con respecto a 2008, según cifras dadas a conocer ayer por ICEA. Por otra parte, ICEA da a conocer que la mayoría de pólizas de Autos que se venden incorporan las garantías de Responsabilidad Civil (el 100% de las mismas) y Defensa Jurídica (97%) y, en menor medida, las de Ocupantes y Asistencia en Viaje (con cuotas del 87%).

Según se desprende del ranking del seguro de Vida a 31 de marzo, dado a conocer ayer, los diez primeros grupos aseguradores gestionan el 69,72% del ahorro gestionado total del ramo. La concentración del negocio sólo en los tres primeros grupos (La Caixa, MAPFRE y SANTANDER SEGUROS) se sitúa en un tercio (33,82%) de las provisiones totales del negocio de Vida. De estos diez primeros grupos aseguradores del ranking cabe reseñar los crecimientos de dos dígitos que, en este primer trimestre del año, han tenido SANTANDER SEGUROS y ZURICH.

El ahorro gestionado en seguros de Vida (provisiones técnicas) alcanzó a 31 de marzo pasado un volumen de 145.300 millones de euros, cifra que presenta una tasa de crecimiento interanual del 4,99% (+1% en comparación al volumen de principio de año), según la estimación realizada por ICEA dada a conocer ayer por UNESPA. Es de reseñar que mientras el ahorro en el componente individual presenta un alza interanual del 8%, el seguro colectivo ha decrecido un 0,94% en sus provisiones técnicas.

La inversión en publicidad del sector Seguros superó el pasado año los 158 millones de euros, lo que supuso un crecimiento del 1,4% respecto al año anterior. Sin embargo, según los datos avanzados ayer por ICEA, sólo en los tres primeros meses de este año las entidades “han intensificado” su actividad publicitaria en un 7,6%, alcanzando los 42 millones de euros.

Entrevista con José María Olazanbal director de Programas de ICEA, en la que presenta los resultados de la Estadística de detección de fraudes al seguro, cuyos casos han aumentado aproximadamente el 16%, porcentaje "hasta ahora desconocido, pues las cifras de incremento han oscilado siempre en torno al 4%-6%”, según reconoce Olazabal, quien, no obstante, llama la atención sobre el esfuerzo realizado por las compañías en este “las entidades aseguradoras vienen extremando, y en 2009 lo han hecho con particular intensidad, sus medidas antifraude”. Destaca que la “sociedad es consciente de que el fraude al seguro es una realidad” pero lamenta que no exista un “reproche social” al fraude-masa, y remarca la colaboración de peritos y mediadores, así como de las Fuerzas de Seguridad, y la “actitud proactiva de los jueces en la incoación de expedientes a asegurados por intento de estafa” es “síntoma muy positivo” de su acercamiento de la sensibilidad a la realidad del seguro, “al que ya no se ve como una parte todopoderosa en la relación contractual con el asegurado”.

ICEA ha publicado la clasificación de grupos aseguradores por volumen de primas en el primer trimestre del año, encabezada de nuevo por MAPFRE con unos ingresos por primas de 2.330 millones de euros, lo que supone una cuota de mercado del 14,76%. Asimismo, la web de ICEA tiene también disponibles, además de las clasificaciones de entidades por primas No Vida y por primas y provisiones de Vida, el ranking del primer trimestre de entidades por total primas de seguro directo.

VIDACAIXA lidera la clasificación de entidades por volumen de primas de Vida en el primer trimestre del año, según datos provisionales de ICEA. La aseguradora de SEGURCAIXA HOLDING captó, en estos tres primeros meses del año, 868,66 millones de euros en primas, el 12,18% del total de ingresos del ramo. Es, además, la primera entidad en la clasificación por volumen de provisiones acumuladas en el trimestre. En el segundo puesto de ambas clasificaciones figura SANTANDER SEGUROS, mientras que el tercer puesto en ingresos por primas es para BANSABADELL VIDA, y para BBVA SEGUROS en el ranking de provisiones. Por su parte, MAPFRE FAMILIAR alcanzó en el primer trimestre del año la mayor facturación en seguros No Vida, según la clasificación de entidades elaborada por ICEA. La aseguradora logró unos ingresos de 1.018 millones de euros, por delante de ALLIANZ y AXA. Más de la mitad de las primas en No Vida se concentra en las diez primeras entidades del ranking, que suman una cuota de mercado conjunta del 52,18%.

ICEA ha dado a conocer la evolución trimestral, durante el último año, de los seguros No Vida. Esta información muestra que el seguro de Autos, si bien sigue con tasas negativas en su facturación, da señales de recuperación, habiendo pasado de una caída del volumen de primas del 7,3% en el primer trimestre de 2009, a un retroceso de sólo el 1,7% en marzo de este año.

Los seguros individuales de Salud supusieron el pasado año el 70,4% de la recaudación por primas del ramo, frente a un 29,6% de los seguros Colectivos. Sin embargo, según muestran las estadísticas de ICEA, el crecimiento del segmento colectivo fue del 12,2% respecto al año 2008, superando en casi diez puntos a los seguros individuales (3,4%).

El resultado de la cuenta técnica de las aseguradoras se situó, al cierre del pasado ejercicio, en el 8,3% de las primas imputadas retenidas, prácticamente al mismo nivel que en 2008, según los datos de ICEA. Desglosado este resultado por la forma jurídica de las entidades, se observa que las sociedades anónimas de seguros presentaron el pasado año mejores ratios de rentabilidad, al lograr un resultado de la cuenta técnica del 8,5% de las primas, por el 5% de las mutuas. Por otra parte, ICEA ha dado a conocer que, a 31 de diciembre pasado, el margen de solvencia de las aseguradoras españolas se situó en 2,63 veces la cuantía mínima legal