Una delegación de la AIPS -encabezada por Víctor Surribas y Luis Aineto, presidente y director Formación y Planificación, respectivamente- junto con el presidente de ACSA, Sebastián Cordero, se reunieron la pasada semana con la directora general de Seguros y Fondos de Pensiones, Flavia Rodríguez Ponga.

Los corredores de seguros (personas físicas y jurídicas) que actúen en relación con seguros de Vida u otros servicios relacionados con la inversión están consideradas desde diciembre de 2006 sujetos obligados en materia de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.

La Federación de Corredores y Corredurías de Seguros de España (FECOR) ha remitido a nuestra Redacción un comunicado que reproducimos íntegramente.

FECOR anunció ayer la puesta en marcha de dos nuevos servicios, en exclusiva para los corredores miembros de las distintas Asociaciones que la integran; se trata de: LOPD- FECOR y PREBLANQ–FECOR. Ambos servicios se prestan bajo la marca FECOR y los precios de los mismos “son los más competitivos y exclusivos del mercado actualmente, lo que representa un valor diferenciador para los corredores miembros de nuestras asociaciones”, se indica desde la Federación.

ADECOSE ha valorado muy positivamente las modificaciones incorporadas en la Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo, aprobada la pasada semana y cuyo texto definitivo ya está disponible en el 'Boletín Oficial de las Cortes Generales', pendiente de su publicación en el 'BOE' para que entre en vigor de manera inmediata. La Asociación impulsó un total de 6 enmiendas al articulado del Proyecto, de las cuales 2 han sido aprobadas en el Congreso, y 2 introducidas con alguna modificación en el Senado, “en una muestra del peso de la entidad y de las sólidas argumentaciones jurídicas planteadas en el parlamento español, en una normativa de gran calado para el sector asegurador por las exigentes obligaciones que trae consigo”, indica ADECOSE.

La Junta Ordinaria de ADECOSE, celebrada el pasado martes, aceptó el alta de tres corredurías de seguros en la asociación. Se trata de DEL MORAL & CHIVITE ASOCIADOS S.L. (Madrid), DELTA INDURAIN LEZAUN, S.L. (Pamplona) y GESA MEDIACIÓN S.L.U. (Murcia).

El Congreso de los Diputados aprobó ayer la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo, al que se han incorporado todas las enmiendas propuestas por el Senado, salvo la relativa al artículo 10.3 (anterior artículo 10-2), que tenía por objeto hacer más flexibles ciertas obligaciones de las entidades aseguradoras y los corredores de seguros. Tras este último trámite parlamentario, la ley queda definitivamente aprobada y será publicada en el 'Boletín Oficial del Estado' para entrar en vigor.

ADECOSE celebró el martes de la pasada semana una nueva Junta Ordinaria, en su sede en Madrid. La temática de la reunión giró en torno a dos temas principales: las recientes reuniones mantenidas con la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones y el resto de asociaciones representativas de la Mediación, que han servido para tratar el texto del Anteproyecto de Ley de Economía Sostenible; y la tramitación del Proyecto de Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo. ADECOSE acordó presentar una serie de enmiendas a este último proyecto, en los próximos días, “con el fin de que la Ley que finalmente se apruebe en las Cortes Generales, sea lo más acorde posible con la realidad del negocio de los corredores”.

El Consejo General de Colegios de Mediadores ha remitido un comunicado a todos los adheridos al servicio Preblac en el que recuerda la necesidad de cumplir con la obligación de comunicar las declaraciones negativas de prevención del blanqueo de capitales de 2009 antes del próximo 15 de enero.

APROMES, siguiendo su trayectoria de información y asesoramiento para sus asociados en materia legal, celebró el jueves en un céntrico hotel de Madrid una jornada de trabajo sobre la Ley 36/2006, de Medidas para Prevención del Fraude Fiscal. La jornada, en el marco de la programación de actos para sus asociados, contó con el patrocinio de AMIC. En primer lugar intervino Javier García Bernal, presidente de APROMES, quien realizó un repaso a la normativa que afecta a los corredores y corredurías, exponiendo, en líneas generales, las obligaciones de los mediadores y deteniéndose, en concreto, en las establecidas por dicha ley respecto a los seguros de Vida y otros servicios relacionados con la inversión. Posteriormente, Eduardo García Aragón, director de EMJL, habló sobre la legislación que regula la prevención del blanqueo de capitales desde el punto de vista general para concluir su ponencia con los aspectos y requisitos que ante SEPBLAC deben cumplir los corredores y corredurías de seguros. En su ponencia, también abordó las operaciones vinculadas, otra de las materias legales que afectan a corredores y corredurías. Dado el interés suscitado en los asociados sobre las obligaciones en materia de blanqueo de capitales y sobre operaciones vinculadas, los responsables de APROMES anunciaron la programación de nuevas iniciativas formativas en esta materia durante el próximo año. Productos de AMIC En la segunda parte de la jornada, participaron Javier Ibargoyen, director comercial de AMIC, y Jesús Fernández, jefe comercial de la Zona Centro, quienes expusieron las estructuras actuales de esta aseguradora, patrocinadora de este encuentro, y las características de su portfolio de productos.

La asociación E2000 pone a disposición de sus corredores de seguros un protocolo de prevención del blanqueo de capitales, tras reunirse la semana pasada con el Servicio Ejecutivo de Prevención de Blanqueo de Capitales (SEPBLAC) con objeto de analizar la normativa que afecta al sector asegurador y, de forma más concreta, a la Mediación. Los representantes de ambas partes ultimaron el procedimiento de inscripción y el manual de actuación, de modo que podrán implantarlo los más de 530 asociados, corredores y corredurías, de forma sencilla y rápida sin ningún coste, explica la asociación. E2000 apunta que se trata de ofrecer una solución a sus miembros para cumplir correctamente con la normativa vigente, por lo que “desde nuestros servicios centrales les ayudaremos a la cumplimentación de toda la documentación hasta su inscripción y posterior formación”, explica la asociación de corredores.

En la primera semana en funcionamiento del Servicio de Prevención de Blanqueo de Capitales (PREBLAC) del Consejo General de Colegios de Mediadores de Seguros se han adherido ya al mismo más de cien colegiados, informa el Boletín del Mediador. Como se recordará, el Consejo General ha puesto en marcha recientemente el PREBLAC para corredores de seguros con objeto de dar cumplimiento a las obligaciones de la normativa en vigor derivada de la Ley 36/2006. El coste de los servicios será de 270 euros al año. La normativa afecta a todos los corredores que operan en ramos de Vida o productos financieros. Para adherirse al servicio deben suscribirse a través del boletín de adhesión, que pone en marcha la inscripción preceptiva en el registro de prevención de blanqueo de capitales del Banco de España. El Consejo General recuerda que los colegiados tienen a su disposición la dirección de correo electrónico preblac@cmste.com, y la web: www.mediadoresdeseguros.com.

El Consejo General de Colegios de Mediadores de Seguros ha anunciado la creación de un servicio de prevención de blanqueo de capitales para los corredores de seguros, con objeto de dar cumplimiento a las obligaciones de la normativa en vigor derivada de la Ley 36/2006. Como recoge en su Boletín del Mediador, el Consejo ha informado a los diferentes Colegios sobre la creación del nuevo servicio, a través de una circular disponible en la web: www.mediadoresdeseguros.com. El coste de los servicios será de 270 euros al año. La citada publicación recuerda que la legislación exige a todos los corredores y corredurías de seguros “el registro en el fichero especial del Servicio de Prevención de Blanqueo de Capitales dependiente del Banco de España (SEPBLAC), la creación de un órgano de control y comunicación interna (OCIC), la designación de representantes ante el SEPBLAC, la elaboración de un manual de procedimiento, formación específica sobre prevención del blanqueo de capitales, comunicaciones periódicas a los órganos de control del Banco de España, informes anuales y auditorías externas llevadas a cabo por expertos en la materia”. Para la puesta en marcha, el Consejo General ha llegado a un acuerdo con consultoras especializadas y acreditadas en la prevención del blanqueo de capitales; además, para la formación requerida por las autoridades administrativas, añade que “se han desarrollado los contenidos formativos a través del Centro de Estudios del Consejo General (CECAS) con el fin de que se dé completo cumplimiento a la normativa que tiene carácter imperativo”.

La inclusión de los corredores de seguros dentro del grupo de “sujetos obligados” a cumplir con los requisitos de actuación y control sobre medidas de prevención del blanqueo de capitales parece haber generado inquietud y preocupación, en particular por el desconocimiento del alcance que les pueden suponer estas nuevas obligaciones. Sin emnbargo, IMAF considera que, “con una adecuada planificación en la adaptación de estas sencillas medidas de actuación y de control”, el impacto sobre los corredores de estas obligaciones son menores de las esperadas.

El Consejo General de los Colegios de Mediadores de Seguros informó ayer, a través de su Boletín del Mediador, que formulará sus alegaciones al Anteproyecto de Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo, que el Consejo de Ministros presentó el pasado viernes. Aportará sus comentarios al anteproyecto a través de la DGSFP. Las alegaciones estarán basadas “en la exposición previa que ya se hizo en la entrevista realizada recientemente con representantes del Servicio de Prevención de Blanqueo de Capitales (SEPBLAC) relativas tanto a la rigidez de la norma como a las gravosas exigencias formales de información que ahora se exigen a los corredores y corredurías de Seguros de forma duplicada, pues las entidades aseguradoras también han de cumplir los preceptos de la normativa de prevención de blanqueo de capitales”, señala el Consejo, que recuerda que la futura ley derogará la vigente normativa de prevención de blanqueo de capitales, “sobre cuyo cumplimiento el Consejo General próximamente ofrecerá un servicio especifico creado para los corredores de seguros colegiados”.

ADECOSE ha alcanzado un acuerdo con el Instituto Atlántico del Seguro (Inade) para que preste, en condiciones ventajosas, asesoramiento y apoyo técnico a las corredurías asociadas en materia de prevención de blanqueo de capitales. De esta manera, los asociados podrán recibir apoyo en cuestiones relativas al nombramiento, en el seno de la correduría, de un órgano de control interno y de comunicación y de un representante ante el Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención de Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC), así como en la elaboración de un documento con información completa sobre las iniciativas desarrolladas por la correduría para prevenir e impedir la realización de operaciones, y en las diferentes comunicaciones al SEPBLAC. Por otro lado, ADECOSE adelanta que ha presentado, ante la Dirección General del Tesoro y Política Financiera, sus observaciones al Anteproyecto de Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo, donde transmite a la Administración algunas consideraciones como las dificultades y problemas prácticos que la profesión encuentra en el tratamiento de esta materia y pide que se considere la conveniencia de reducir las obligaciones que el actual Anteproyecto pretende imponer a los corredores.

El Consejo General de Colegios de Mediadores de Seguros ha informado, a través del Boletín del Mediador, de la inclusión en su página web de una circular con relación a la aplicación a los corredores y corredurías de seguros de la Ley 36/2006, de 29 noviembre, de medidas para la prevención del fraude fiscal. El Consejo General recuerda que, en su Disposición Final Segunda, dicha ley modificó el apartado 1 del artículo 2 de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre, sobre determinadas medidas de prevención del blanqueo de capitales, “de tal forma que los corredores de seguros pasan a quedar sujetos a las obligaciones establecidas en esta última ley cuando actúen en relación con seguros de Vida u otros servicios relacionados con la inversión”.