Curso de Investigación de Incendios y Detección del Fraude Lugar:  Barcelona Fecha:  17 de septiembre de 2012 Duración:  26 ...

MAPFRE ASISTENCIA ha firmado un acuerdo estratégico con la sociedad francesa COMPAGNIE EUROPÉENNE D'ASSURANCES (CEA) para unir sus operaciones en el sector de seguros de Viaje de Francia.

A raíz de los recientes datos publicados sobre el impacto de las catástrofes naturales en 201, un grupo de representantes de reaseguradoras de todo el mundo ha advertido de los riesgos de las regulaciones proteccionistas para el Reaseguro, como la de Brasil.

El Comité Europeo de Seguros (CEA) remitió el pasado 27 de octubre una carta al Consejo Europeo transmitiéndole la preocupación de la industria por la inclusión de las aseguradoras en la reciente propuesta de la Comisión Europea de nuevas tasas impositivas al sector financiero.

La Comisión Europea ha solicitado la participación de las compañías aseguradoras y reaseguradoras en el Quinto Estudio de Impacto Cuantitativo (QIS 5) de Solvencia II, que se llevará a cabo por el Comité Europeo de Supervisores de Seguros y Pensiones de Jubilación (CEIOPS) entre agosto y noviembre de 2010 y que supone el último de la serie de estudios realizados para conocer el efecto que tendrá la directiva en el momento de su aplicación, prevista para antes de enero de 2013.

El Comité Europeo de Seguros (CEA) ha remitido a la Comisión Europea sus comentarios de alto nivel sobre la propuesta de especificaciones técnicas del QIS 5 de Solvencia II. La asociación pone el énfasis en la necesidad de que este nuevo estudio de impacto sea coherente con los principios de la Directiva Marco de Solvencia II y, en este sentido, da la bienvenida a los “positivos” cambios que la Comisión ha hecho en la propuesta recibida en su día por parte del CEIOPS, “en particular la importancia de suprimir cualquier limitación al reconocimiento ‘de flujos de caja vigente’, permitiendo una amplia aplicación de la iliquidez de la prima en el pasivo; y el reconocimiento de la diversificación entre líneas de negocio dentro del margen de riesgo, tanto en entidades individuales como en el nivel de grupo”, detalla el CEA.

El presidente del Comité Europeo de Seguros (CEA), Tommy Persson, ha hecho un llamamiento a reguladores y políticos para que garanticen que cualquier iniciativa en respuesta a la crisis financiera sea apropiada al sector en la que se aplique. “La suposición de que si es válido para los bancos vale también para las aseguradoras es demasiado simplista”, espetó Persson ante los cerca de 300 participantes que el viernes se dieron cita en la II Conferencia Internacional de Seguros, organizada por el EA en Londres.

El Comité Europeo de Seguros (CEA) ha reiterado su apoyo al nuevo régimen regulador de Solvencia II, pero ha pedido que se realice más en las medidas de Nivel 2 de la directiva marco. También solicita cambios en las especificaciones preliminares del QIS 5 que se realizará a finales de año para analizar los probables efectos de Solvencia II en la industria aseguradora.

Coincidiendo con la Presidencia española en la Unión Europea, el Comité Ejecutivo del Comité Europeo de Seguros (CEA) -que reúne a los 27 directores generales de las asociaciones nacionales de aseguradores de todos los países de la UE- se reunió la semana pasada en UNESPA con representantes de la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones.

El Comité Europeo de Seguros (CEA) ha realizado un informe con el objetivo de transmitir a las autoridades comunitarias la visión y el papel de las aseguradoras en el debate sobre las pensiones. “El CEA da la bienvenida a la declaración sobre pensiones hecha por el presidente Barroso, en la guía política para la nueva Comisión, y la intención del Ejecutivo comunitario de publicar un ‘Libro Verde’ sobre pensiones. Creemos que los ciudadanos en la Unión Europea se merecen pensiones seguras y confiables y esperamos con impaciencia participar en el debate”, se indica en este documento.

El Comité Europeo de Seguros (CEA) celebra el próximo 11 de junio, en Londres, su 2ª Conferencia Internacional del Seguro, que en esta edición se presenta bajo el título ‘El Seguro en un mundo cambiante’.

El Comité Europeo de Seguros (CEA) ha expresado su preocupación por la renovación parcial de la normativa basada en la exención por categorías de acuerdos (Insurance Block Exemption Regulation, cuyas siglas en inglés son BER), aprobado ayer por el Colegio de Comisarios de la UE y que, en su opinión, reducirá la cooperación entre las aseguradoras, en detrimento de los consumidores. El CEA considera que la CE ha decidido renovar sólo dos de las cuatro áreas en las que algunos convenios de cooperación en el sector de los seguros se encuentran actualmente exentos de la ley de competencia de la UE; mientras, se ha anunciado que se dictarán directrices para las otras dos áreas.

Los interlocutores sociales que participan en el Diálogo Social Europeo del Sector de Seguros han firmado la primera declaración conjunta en el sector que aborda los cambios que se están produciendo en materia demográfica dentro de la propia industria de los seguros. “FeS-UGT es el único Sindicato que veló por los intereses de los trabajadores españoles durante todo el proceso negociador y que estuvo presente en la firma”, afirma el sindicato, que indica que este acuerdo es una “señal inequívoca de que el Diálogo Social en el Sector Seguros está en buen camino y que en el futuro se podrán desarrollar muchos más acuerdos, que redunden en beneficio de todos los trabajadores”.

Garantizar el equilibrio y la conciliación entre el trabajo y la vida, animar a un aprendizaje y formación continua durante toda la vida y promover puestos de trabajo saludables y seguros son las tres claves para afrontar el efecto del envejecimiento de la población sobre la mano de obra de las aseguradoras europeas, según indica el Comité Europeo de Seguros (CEA), junto con sus socios en el Comité de Diálogo Social Sectorial de la Unión Europea.

El Comité Europeo de Seguros (CEA) ha publicado un informe sobre la determinación del papel clave desempeñado por el sector asegurador en la gestión de los riesgos del cambio climático. Titulado ‘La lucha contra el cambio climático: contribución esencial de las aseguradoras’, en este trabajo se explica cómo la industria aseguradora desarrolla soluciones que contribuyen a mitigar y adaptarse al cambio climático, cómo el sector ayuda a acrecentar el conocimiento de los riesgos, y cómo incentiva a sus asegurados para que mitiguen y se adapten a los modelos climáticos en constante cambio.

El Comité Europeo de Seguros (CEA) ha publicado en su web el informe estadístico ‘El seguro europeo en cifras. 2008’, en el que confirma, tal y como adelantábamos antes del verano, la reducción del volumen de primas de la industria aseguradora europea en 2008. En total, se suscribieron 1,06 billones de euros en primas, lo que representa un decrecimiento del 6%. La asociación, no obstante, destaca que la industria está demostrando su resistencia a la crisis económica, y remarca el crecimiento del 2% en los seguros No Vida que, en general, “se han visto poco afectado por la recesión, con la excepción de un pequeño número de líneas de negocio, tales como el seguro de Crédito, que tiene una fuerte ligazón con la actividad económica". Por el contrario, el seguro de Vida, que representa el 60% de las primas en Europa, ha visto caer su facturación un 11%, después de que los ingresos en este ramo hubieran estado creciendo a más de un 6% cada año desde 2002. El informe publicado ayer por el CEA incluye la evolución durante el pasado año de distintos ramos, así como de las inversiones y el número de compañías o de empleados del sector. Recoge, además, tablas estadísticas en detalle del periodo 2000-2008, con la evolución de cada ramo en cada uno los países que son miembros de la CEA.

El seguro español se mantuvo el pasado año como el sexto mayor mercado de Europa, según se desprende del informe estadístico que el Comité Europeo de Seguros (CEA) ha publicado en su página web con los principales datos del seguro europeo en 2008. Un año más, Reino Unido, Francia y Alemania, por este orden, encabezan la clasificación de países europeos por volumen de primas. En línea con las cifras que ya avanzó el BDS antes del verano, el seguro europeo alcanzó el pasado año un volumen de primas de 1,058 billones de euros, lo que supone un descenso del 7% en términos reales. Esta caída, explicaba en su día la asociación en su 'Informe Anual 2008-2009', responde al impacto de la crisis financiera, en particular en Vida, que representa más del 60% de las primas en Europa. El informe que ahora presenta el CEA aporta otros datos de interés: - El pasado año, la prima media per cápita en Europa fue de 1.803 euros, en comparación con los 1.154 euros de diez años antes. - La inversión por europeo en seguros de Vida fue de 1.095 euros, con un gasto de 496 euros en No Vida, y 212 euros en Salud y Accidentes. - En 2008, el volumen de primas representó el 7,7% del PIB; hace diez años, este ratio era del 7%. - Mientras en países como Reino Unido el seguro representa el 13,8% de su PIB, en Turquía apenas llega al 1,2%.

El Comité Europeo de Seguros (CEA) se ha dirigido a los líderes políticos del G-20 pidiendo que cualquier respuesta regulatoria y de supervisión que se adopte frente a la crisis económica “sea apropiadamente adaptada al mercado de seguros” y con el acento en la necesidad de respuestas coordinadas a escala mundial. Desde el CEA se expresa el apoyo de las aseguradoras europeas a los esfuerzos del G-20 (que se reúne mañana jueves y el viernes en Estados Unidos) por garantizar una recuperación económica sostenible y el desarrollo de un marco regulador más sólido y conveniente. Pero al mismo tiempo, se advierte de que es “crucial que cualquier medida que se implemente en el sector bancario no sea automáticamente aplicada a la industria aseguradora sin la debida atención, dadas las diferentes clases de riesgos a los que cada uno de estos sectores están expuesto y que sus modelos de negocio también son diferentes”, remarca Michaela Koller, directora general del CEA. El CEA también anima al G-20 a apoyar el desarrollo de un modelo global simple y no cíclico y de unos estándares contables que reflejen suficientemente el modelo de negocio de las aseguradoras. Asimismo, se pone el acento en la necesidad de evitar divergencias potenciales entre medidas regionales para realzar la supervisión. “Recientemente, la Unión Europea y Estados Unidos han presentado sendas ofertas para aumentar la supervisión. Sin embargo, sus respectivos proyectos no son necesariamente similares en todos los aspectos importantes, lo que potencialmente puede causar una supervisión duplicada y el doble de exigencias de información financiera", afirmó dijo Koller. Termina pidiendo que se evite una reacción exagerada de la supervisión a la crisis. Es necesario, reconoce la asociación, que se garanticen unas exigencias de capital suficiente, pero el enfoque de los reguladores y supervisores debería estar en una mayor y más sólida gerencia de riesgos, así como que se promocione un correcto funcionamiento del mercado asegurador.

El Comité Europeo de Seguros (CEA) ha hecho llegar una carta a los responsables del CEIOPS en la que expresa ciertas inquietudes de la industria aseguradora europea con relación al desarrollo de las medidas de implementación de la directiva de Solvencia II. La asociación europea advierte que el texto propuesto por el CEIOPS daría lugar “a un régimen que implica un nivel de prudencia que va mucho más allá del nivel que se ha aceptado políticamente”, además de que no logra impulsar “una gerencia de riesgos interna bien fundada y ocasiona un coste de conformidad que resultaría poco razonable para la industria europea en su totalidad”. El CEA ha analizado las series primera y segunda de la propuesta de borrador del CEIOPS acerca de las medidas de implementación de Solvencia II, y observa que el organismo comunitario “parece haber pasado por alto el enfoque económico basado en unos principios, que ya había adoptado, a favor de un aumento gratuito de exigencias financieras”. “En general, la propuesta del borrador se caracteriza por una introducción sistemática de elementos cuantitativos y cualitativos de un conservadurismo tal que las medidas que entraña son, en nuestra opinión, no solamente incoherentes con los principios cristalizados en la Directiva Marco sino además discordantes con los rudimentos aceptados del nuevo régimen”, añade el texto de la misiva. Detalla que, “si los niveles de capital implícitos en la propuesta de borrador se mantienen, entonces los verdaderos perjudicados serán los ciudadanos europeos. Pagarán mucho más de lo necesario por todos los ramos de seguro y el mercado de productos –tanto en Seguros Generales como en Vida- será más escaso de lo que debería ser”. De igual forma, lamenta que, con el texto propuesto, las organizaciones públicas europeas deban afrontar, “de forma innecesaria”, costes más elevados y la ausencia de un mercado competitivo. “Los costes resultarán incrementados aún más por el nivel de complejidad y de exigencias administrativas que son el resultado de muchas propuestas del CEIOPS. Estas últimas contrastan con el objetivo de consecución de una aplicación cómoda y oportuna de Solvencia II”, añade. El CEA coincide con el CEIOPS en que la actual crisis global debe tenerse en cuenta a la hora de diseñar y calibrar el nuevo régimen, pero recuerda, al mismo tiempo, que “la crisis no se ha originado por negligencia en las prácticas de mercado o defectos de la regulación en materia de seguros y cualquier iniciativa reguladora quedará justificada por las particularidades del seguro y las necesidades normativas objetivas”. Además, concluye, “las inquietudes de la industria europea se ven engrosadas por la imposibilidad de utilizar las soluciones propuestas por el CEIOPS que son totalmente diferentes de las que se materializaron en las últimas cuatro rondas de QIS”. Preocupaciones clave En el texto de su carta, el CEA resume las principales incertidumbres que ve en las medidas propuestas para implementar Solvencia II: - La valoración consistente con el mercado de activos y pasivos, basada en la convicción de un negocio en marcha, debería seguir siendo el principio que respalde una visión responsable y prudente, sin márgenes prudenciales adicionales implícitos. - El cálculo del SCR (Requerimiento de Capital de Solvencia) debería estar justificado económicamente, reconocer la diversificación entre riesgos y conceder el crédito apropiado a las técnicas de mitigación del mismo. - En base a una valoración consistente con el mercado de activos y pasivos, el cálculo del SCR deberá respetar el 99,5% por medición del riesgo durante 1 año tal y como lo establece la Directiva. - El tratamiento prudente de los propios fondos deberá garantizar una calidad adecuada de capital en términos de absorción y permanencia de pérdidas, sin causar menoscabo en la capacidad de las empresas para ampliar capital a un coste razonable. - La supervisión de grupo deberá complementar la supervisión individual aplicando una visión prudente al grupo en su totalidad, acorde con su realidad económica. - La información de la supervisión y la revelación pública tienen el objetivo, respectivamente, de procurar la información necesaria para el proceso de revisión de supervisión y de informar adecuadamente a todos los partícipes, con el fin de sentar las bases de una disciplina de mercado. Sin embargo, no debería obligarse a las empresas a soportar costes no razonables por tener que procurar información excesiva tanto en términos de cantidad como de frecuencia, que resultarían ineficaces en la consecución de los propósitos descritos. Comentarios a la propuesta de revisión de la IAS 39 Por otra parte, el CEA ha remitido al International Accounting Standards Board (IASB) sus comentarios a la propuesta de revisión de la IAS 39, que cubre la clasificación y medida de instrumentos financieros. “Nuestras preocupaciones están relacionadas, principalmente, con aquellas áreas donde la propuesta no refleja el modelo de negocio de las aseguradoras”, comenta Alberto Corinti, vicedirector general de la asociación. El CEA, además, expresa al IASB la necesidad de una compatibilidad entre la revisión de la IAS 39 y los trabajos para establecer un estándar definitivo (fase II del IFRS 4) para los contratos de seguros.

La aprobación por la Eurocámara de la directiva de Solvencia II ha recibido ya el aplauso de la industria aseguradora europea que, a través del Comité Europeo de Seguros (CEA), considera que esta directiva “es un paso decisivo hacia el nuevo y más fortalecido régimen regulatorio que hemos estado buscando para las aseguradoras”, expresa Michaela Koller, directora general del CEA. “Estamos felices de que el calendario para la implementación de la directiva siga su camino”, añade. No obstante, la asociación lamenta que del texto legislativo haya desaparecido el apoyo de grupo y que la UE, por tanto, haya perdido la oportunidad de introducir una herramienta que habría ayudado a cumplir con la necesidad de una supervisión eficiente de los grupos multinacionales, expresa el vicedirector general del CEA, Alberto Corinti. “El seguro europeo anima a adoptar estas medidas tan pronto como sea posible”, puntualiza. La Comisión Europea espera que se ponga remedio a la cuestión del apoyo de grupo La desaparición del texto definitivo del apoyo de grupo también se comenta desde la Comisión Europea, donde el comisionado de Servicios y Mercados Internos, Charlie McCreevy, señala: “Considero que el régimen de apoyo de grupo ha sido uno de los aspectos más innovadores de la propuesta y un elemento clave en la modernización de los ajustes de supervisión para las compañías internacionales de seguro y Reaseguro. Personalmente lamento que ahora mismo no forme parte del paquete de medidas. No obstante, espero que se ponga remedio a esta situación a su debido tiempo”. En todo caso, expresa que Solvencia II “reforzará la protección al asegurado e incrementará la competitividad de las aseguradoras de la UE. Necesitamos Solvencia II más que nunca como una primera respuesta a la actual crisis financiera. Necesitamos una regulación que exige a las compañías que gestionen sus riesgos correctamente, que aumente la transparencia y que garantice el que las autoridades supervisoras cooperen y coordinen sus actividades con mayor eficiencia”. En esta línea, el presidente de la Comisión Europea, José Manuel Durao Barroso, declara que “es esencial para consumidores y negocios de toda Europa que exista un sector segurador integrado, competitivo y supervisado de forma exhaustiva a nivel internacional. Solvencia II contribuirá a proteger a los asegurados de las prácticas deshonestas. Evitará que nuestras economías vuelvan a experimentar el desastre que ha supuesto la asunción por parte de las instituciones financieras, incluidos algunos operadores de seguros, de riesgos excesivos que han espoleado la crisis global. Solvencia II será beneficiosa para las propias aseguradoras y reaseguradoras, procurándoles nuevas oportunidades y ayudándoles a recuperar la confianza”.

La Presidencia checa de la Unión Europea anunció ayer que han finalizado con éxito las negociaciones con relación a la futura Directiva de Solvencia II. Se ha logrado un acuerdo preliminar entre el Comité de Representantes Permanentes de los Veintisiete y el Parlamento Europeo. El siguiente paso es que, el próximo miércoles, este Comité apruebe formalmente el nuevo texto, para que sea ratificado por la Eurocámara, en sesión plenaria, el próximo mes (previsiblemente el día 22 de abril). La Presidencia de turno de la UE explica que las dos cuestiones que habían bloqueado la aprobación de la norma han sido solventadas. “Sobre la primera de estas cuestiones, el denominado 'régimen de apoyo de grupo', tanto el Parlamento como el Comité de Representantes Permanentes han acordado no incluirla en la directiva y revisar la cuestión dentro de unos años“, explican desde la Presidencia checa. La segunda cuestión de enfrentamiento era el tratamiento del riesgo de acciones ('equity risk'). España era uno de los 11 países que expresó su negativa a apoyar este ‘régimen de apoyo de grupos’, por considerar que suponía una pérdida de capacidad de vigilancia de sus órganos de control sobre entidades extranjeras que operan en su territorio y que, con el 'régimen de apoyo de grupo', habría quedado bajo la supervisión del país en el que la matriz estuviese domiciliada. El CEA lamenta la oportunidad perdida de no introducir el régimen de grupo La industria aseguradora europea, a través del Comité Europeo de Seguros (CEA), se ha mostrado encantada de que se haya alcanzado un acuerdo sobre la Directiva de Solvencia II. “Este es un paso decisivo hacia el nuevo y fortalecido régimen regulador que hemos estado buscando las aseguradoras europeas”, afirma Michaela Koller, directora general del CEA. Lamenta, sin embargo, que el acuerdo final haya eliminado el ‘régimen de apoyo de grupo’. “Europa ha perdido la oportunidad de introducir una herramienta que habría atendido la necesidad de una supervisión eficiente y efectiva de los grupos multinacionales, que fue una cuestión destacada el pasado mes en el Informe Larosière sobre supervisión financiera”, añade.

CEPREVEN representa a UNESPA en el Comité de Prevención del CEA Comparte la noticia | ...

Pide un mayor análisis del cálculo de las provisiones técnicas y de la calibración de algunos modelos del SCR.

El texto, que debe ser ratificado hoy por el Ecofin, suprime el principio de régimen de apoyo de grupo

El Comité Europeo de Seguros (CEA), el CFO Forum, el CRO Forum y el Forum de Aseguradoras Paneuropeas (PEIF) remiten una carta a las autoridades comunitarias

El Parlamento Europeo da su primer visto bueno al proyecto de Directiva de Solvencia II