APLICACIÓN DE LOS GLM EN EL ÁMBITO ACTUARIAL Lugar:  Barcelona Fecha:  12 de junio de 2012 Duración:  8 horas ...

Contabilidad de Corredores:Análisis Últimas Normativas en Materia de Mediación/Distribución Seguro Lugar:  Barcelona Fecha:  Barcelona 13 y 14 de junio 2012 ...

XL INSURANCE ha combinado la suscripción de Daños y las actividades de XL GLOBAL ASSET PROTECTION SERVICES (XL GAPS) para formar un equipo unificado de cerca de 200 profesionales de riesgo en todo el mundo.

Provisiones Técnicas en los Seguros No Vida Hoy y en Solvencia II, Métodos y Cálculo con Excel Lugar: Fecha:       Madrid 21 y 23, 28 y 30 de mayo...

Curso Intensivo Avería de Maquinaria Lugar: Fecha:       Madrid 13, 14 y 15 de junio 2012     Barcelona 7, 8 y 9 de mayo...

Taller Embedded Value Lugar:  Barcelona Fecha:  13 de diciembre de 2011 Duración:  7h        Organizado por...

Postgrado en Solvencia II Lugar: Fecha:       Madrid 20 de marzo a 12 de julio 2012   Barcelona 15 de marzo 2012 a 12 de...

Análisis e Inspección de Riesgos y Tramitación de Siniestros de Responsabilidad Civil Lugar: Fecha:       Madrid   Barcelona ...

Taller Plan Director SOLVENCIA II Lugar:  Barcelona Fecha:  Barcelona, 18, 19 y 20 de octubre Duración:  21 h (De 9:30 a 14:00 y de 15:30 a 18:00 h) ...

TALLER AUDITORÍA INTERNA Y SOLVENCIA II Lugar:  Madrid Fecha:  19 de Diciembre 2011 Duración:  7 h (10:00 a 14:30 y de 15:30 a 18:00 h) ...

Tramitación Siniestros Multirriesgos Hogar, comercio y comunidades Lugar:  Barcelona Fecha:  2, 3 y 4 de mayo 2012   Duración:  19 horas ...

Garantías de Solvencia en el Seguro de Vida: Sistema de Inmunización Financiera y Solvencia II Lugar:  Madrid Fecha:  7 y 8 de Noviembre y 14 y 15 de Noviembre (sólo...

SOLVENCIA II. Nuevos requerimientos de información al mercado y al supervisor. Pilar III Lugar: Fecha:       Madrid   Barcelona ...

HANNOVER RE ha firmado un acuerdo con la GEM (Global Earthquake Model) Foundation por el que contribuirá con 1 millón de euros, y su experiencia técnica, a la creación del primer modelo global de código abierto para identificar riesgos de terremoto. Este modelo ofrecerá un completo panorama con información uniforme sobre peligros sísmicos y su impacto socio-económico.

FUSIONES Y ADQUISICIONES (M&A) Lugar:  Barcelona Fecha:  Duración:  7 horas        Organizado por ...

SOLVENCIA II: MODELOS DE INFORMACIÓN, VALORACIÓN Y REQUERIMIENTOS DE CAPITAL Lugar: Fecha:       Madrid 16, 17, 18 y 19 de enero 2012 (sesiones sólo...

La Gerencia de Riesgos en la Empresa y el Programa de Seguro Lugar: Fecha:       Madrid noviembre 2011   Barcelona 8, 9 y 10...

Entrevista exclusiva con Michael J. Morrissey, presidente y consejero delegado de la International Insurance Society (IIS), organización para facilitar el intercambio de ideas e innovación en todo el mundo para impulsar el desarrollo de los mercados aseguradores, que del 6 al 9 de junio celebra su 46º Seminario Anual en Madrid. Detalla los objetivos y actividades de la institución, los temas a analizar en la reunión de Madrid y los retos y desafíos del sector asegurador global, que pasan por extraer lecciones de la crisis, tales como entender mejor los riesgos, y por encontrar, a patir de ahora, fórmulas para retornar a crecimientos rentables en un entorno ecómico débil.

La asociación representativa del sector UNESPA ha resaltado en su boletín informativo de marzo las nuevas iniciativas del seguro español en materia de transparencia, destacando que ya están disponibles las nuevas Guías de Autorregulación en materia de información previa a la contratación de Seguros Multirriesgos y de Automóviles. Ambas están ya disponibles en su intranet. Recuerda asimismo que la fecha de entrada en vigor se ha fijado para el 1 de octubre, con el objeto de que las entidades dispongan de seis meses para adaptarse a los compromisos adquiridos en las mismas.

Curso Básico de Solvencia II para Directivos Lugar:  Madrid Fecha:  13, 14, 20 y 21 de Junio (sólo tardes) Duración:  16 horas ...

La Responsabilidad Civil por Productos Defectuosos Lugar:  Barcelona Fecha:  Barcelona 25, 26 y 27 de octubre 2011 Duración:  19h (Días 25 y 26 de...

Provisiones Técnicas Vida en Solvencia II Lugar:  BARCELONA Fecha:  Días febrero 2012 Duración:  19 horas ...

La gestión de capitales y riesgos puede ayudar a las aseguradoras a conseguir importantes beneficios, según se puso ayer de manifiesto en la jornada patrocinada por Área XXI y Cálculo. Entre estos beneficios se encuentra una mejor comprensión de los riesgos y sus costes; la traducción de las expectativas de los inversores en un marco de gestión, y una cultura empresarial mejorada por una mayor comprensión de los riesgos.

La nueva regulación de Solvencia II está impulsando la gestión del riesgo de crédito en la industria aseguradora, según Daniel Rodríguez Pérez, Business Leader Risk Management de everis, que intervino ayer en la jornada patrocinada por everis y WILLIS. Christopher Bunzl, socio responsable del Sector Seguros de everis, fue el encargado de dar la bienvenida y presentar la sesión.

Jornada SOLVENCIA II. QIS5 Lugar: Fecha:       Madrid 14 de Junio de 2010   Barcelona 7 de Junio de 2010   ...

Últimas tendencias en la Gestión Integral de Riesgos.Solvencia II Dirección: C/ Albarracin 34 Fecha: 21 a 25 de Noviembre 2011 URL:...

Control de Riesgos y ALM - Gestión del Riesgo de Activos y Pasivos en el Sector Asegurador Lugar:  Barcelona Fecha:  Inicio 1 de febrero de 2011 ...

Jornada TARIFICACIÓN INTEGRAL Lugar: Fecha:       Madrid 17 de Noviembre 2010   Barcelona 24 de noviembre 2010   ...

Mercer ha sido elegida mejor firma de gestión de riesgos del año en los 'Premios Europeos de Pensiones 2009’, organizados por la European Pensions Magazine. Este galardón se le concede por el papel que la firma ha desempeñado ayudando a fondos de pensiones en toda Europa a desarrollar nuevas estrategias de gestión de riesgos adaptadas a los desafíos afrontados a lo largo de 2008. “Somos conscientes del entorno retador que afrontan nuestros clientes y trabajamos para asegurar que consiguen la mejor solución para sus necesidades particulares”, comenta Ignasi Puigdollers, socio responsable del área de inversiones de Mercer.

everis ha realizado un estudio sobre ‘La gestión de riesgos en el mercado asegurador’, con el doble objetivo de, por un lado, determinar cuál es la situación actual de la gestión de riesgos del sector asegurador en España, Portugal y Latinoamérica y, por otro, facilitar a las entidades participantes la posibilidad de conocer cómo se sitúan en este ámbito respecto a sus competidores. Los resultados del trabajo se presentaron ayer a clientes y medios de comunicación.

La Cámara de Comercio de Madrid acogió ayer la conferencia '¿Cómo prevenir la morosidad? ¿Cómo evitar los impagos?'. Con la presencia de más de 160 compañías madrileñas, sirvió para analizar la situación de la morosidad en el entorno empresarial y para dar a conocer las herramientas y soluciones para prevenir y hacer frente a los impagados. “Una correcta política en la gestión de riesgos y cobros puede suponer la clave, no sólo para reducir y minimizar el porcentaje de morosos, sino también como mecanismo adicional que pueda incrementar la rentabilidad”, destacó el presidente de la Cámara de Comercio de Madrid, Salvador Santos Campano. Por su parrte, el director de Marketing y Comunicación de CRÉDITO Y CAUCIÓN, Enrique Díaz de Diego, y el responsable de Comunicación de la aseguradora, Pavel Gómez, junto con el profesor del Instituto de Empresa especializado en gestión del crédito, Francisco López Berrocal, han detallado las ventajas del seguro de Crédito como elemento de protección frente al riesgo de impago. “El crédito entre empresas, bajo la forma de concesión de aplazamientos en los pagos, es un elemento esencial para el funcionamiento de nuestro tejido económico, ya que hasta un 60% del PIB español podría estar soportado en operaciones de compraventa a crédito”, detascó Gómez. Las cifras presentadas por la aseguradora muestran que España se sitúa como el mercado con mayor penetración del seguro de Crédito y el quinto del mundo por tamaño. Son unas 45.000 las empresas españolas que contrataron el pasado pasado un seguro de Crédito, y se estima que su cartera de empresas clientes cubiertas supera 1,3 millones, con operaciones a crédito aseguradas por un importe de 200.000 millones de euros. El importe total de las indemnizaciones pagadas a los asegurados alcanzó 800 millones de euros. Estas intervenciones se completaron con la exposición del director comercial de Iberinform, Ignacio Jiménez, sobre los servicios de información que tienen a su disposición las empresas para analizar su grado de riesgo comercial y prevenirlo adecuadamente. Asimismo, en la jornada se presentaron algunas de las conclusiones del estudio 'Indice de Riesgos 2009', que ha llevado a cabo la compañía de servicios de gestión de créditos Intrum Justicia. Según este trabajo, el 95% de las pymes españolas se encuentra en “situación de riesgo por las pérdidas derivadas de los impagos". Por último, la consultora DBK hizo mención a que la cartera de impagos gestionada por las empresas dedicadas a la gestión de los mismos se situó el año pasado en 47.800 millones de euros, un 83% más que en 2007, año en que a su vez se incrementó un 47%. Y el director financiero de Schindler en España, Javier Catalina, expuso el caso práctico del plan de riesgos contra los impagos que tiene en marcha su grupo.

La consultora everis presenta mañana, en sus oficinas en Madrid, el informe 'Gestión de riesgos en el sector asegurador'. Este estudio, realizado a partir de entrevistas a empresas del sector, analiza, entre otras cuestiones, las estrategias que las compañías llevan a cabo respecto al control de sus distintos riesgos, así como la adaptación al nuevo marco normativo de Solvencia II. Está prevista la presencia del director general de Seguros y Fondos de Pensiones, Ricardo Lozano, y del socio de everis responsable del sector Seguros, José Ángel Galán.

ÁREA XXI ha realizado un análisis sobre la preparación para Solvencia II, destacando el Artículo 44 de la propuesta de Directiva que prescribe una Evaluación del Riesgo Propio y de Solvencia (ORSA) como parte del Sistema de Gerencia de Riesgos de los Aseguradores y Reaseguradores.

En ‘Afrontar riesgos emergentes’ PricewaterhouseCoopers analiza los principales riesgos que afrontan las empresas.

AON ha publicado el informe ‘2009: Riesgos de la Cadena de Suministros en el Sigo XXI’, en el que se constata que la crisis financiera constituye el mayor riesgo al que se enfrentan las cadenas globales de suministro, en función de las respuestas del 75% de las empresas participantes. Por detrás se sitúan las pandemias como creciente motivo de preocupación para el 19% de encuestados, en tanto los daños físicos y la protección de datos bajan en esa lista al 43% y 29%, respectivamente, frente a 2008. “A pesar del incremento en la percepción del riesgo derivado de la crisis financiera, sólo un 7% de las empresas ha sufrido realmente pérdidas relacionadas con la mala situación financiera de sus proveedores. Aunque se trata de un porcentaje significativo, las mayores interrupciones comunicadas se han debido a daños materiales en las propias instalaciones (14%) y en las de los proveedores (12%)”, precisa AON. La directora de ERM del bróker, Alex Hindson, afirma que “es hora de darnos cuenta de que los riesgos que amenazan a las cadenas de suministros son muy reales. Esto se constata por el hecho de que un 15% más de las empresas ha convertido la gestión de riesgos en una de sus prioridades para 2009 (42% en total), llevando la responsabilidad sobre este tema al más alto nivel de dirección. Esto supone que las empresas están invirtiendo cada vez más para estar preparadas frente al riesgo. Las compañías deben estar alerta ante las señales de aviso de sus deudores y acreedores para poder reaccionar anticipadamente y de forma efectiva ante las posibles interrupciones de la cadena de suministros”.

Watson Wyatt ha programado una serie de seminarios con el objetivo de tratar en detalle los principales aspectos de la gestión de riesgos/valor en el contexto de Solvencia II. El primero de estos encuentros se celebró la pasada semana, con el riesgo de longevidad y mortalidad como tema principal. La reunión se centró en el análisis para la proyección de la expectativa de vida futura y la cuantificación del capital económico de los riesgos de suscripción de longevidad y mortalidad para modelos internos en Solvencia II. "Hay dos grandes enfoques para proyectar la evolución de la mortalidad futura: uno basado en el estudio de las tasas de muerte históricas y su tendencia implícita y otro basado en la historia, pero desgranando las tasas de muerte en las causas que las han producido, distinguiendo, por un lado los distintos grupos de enfermedades subyacentes en las mismas y, por otro, el impacto que las distintas vacunas/tratamientos médicos, etc. han tenido, tienen y tendrán sobre las primeras", manifestó Julio Koch, socio director general de la consultora. "En nuestra opinión, la combinación de ambos enfoques resulta esencial para realizar una correcta proyección de la evolución de la expectativa de vida en el futuro", apuntó. Por su parte, Daniel Ryan, consultor senior, explicó detalladamente cómo se analizan y se construyen los modelos de proyección enriquecidos con el estudio de las causas. “Es esencial –comentó- contar con equipos multidisciplinares de actuarios y matemáticos, así como de médicos e investigadores que ayuden a entender cómo se han producido dichas mejoras en las tasas de muerte y hasta qué punto se pueden volver a proyectar". En particular, indicó, "que los análisis del riesgo de longevidad en QIS4 están basados en el estudio de lo ocurrido en los últimos 10 años, donde se produjo una mejora de mortalidad muy significativa que no espera se produzca en el futuro, ya que la misma fue el resultado de la combinación de factores como la introducción de tratamientos médicos que se desarrollaron en los últimos 30 años y que tuvieron un masivo impacto”. De esta manera, concluyó, “los modelos que internamente estamos desarrollando proyectan escenarios extremos de menor cuantía que los de QIS4".

El segundo y último día de la jornada de Towers Perrin en Barcelona, que reunió a más de 180 asistentes, entre los que se incluían numerosos directivos y responsables de gestión de riesgos de las principales compañías aseguradoras europeas, abordó Solvencia II desde diferentes puntos de vista. Se señaló cuál es la situación actual, cuál es el camino a seguir, diferentes visiones acerca de la directiva, así como cuál será el negocio de las aseguradoras una vez se implemente Solvencia II. La directora de Asuntos Legales y Regulación de AEGON, Patricia Plas, y Naren Persad, de Towers Perrin, planificaron los pasos a seguir de cara a instaurar Solvencia II en las entidades. A continuación, participaron en un panel el director general de CASER, Ignacio Eyries; el CRO de TRYG VESTA, Ole Hesselager; el director operativo de CANOPIUS, Stephen Manning; el director de Riesgo y Seguro de ING, Jeroen Potjes; miembro del Consejo de CEIOPS, Giovanni Cucinotta; y el moderador de Towers Perrin, Frank Schepers. Todos respondieron a una serie de preguntas relacionadas con la preparación de cara a la implementación de la directiva europea y los pasos a seguir. Por parte de los ponentes que representaban a sus compañías aseguradoras, se manifestó que es necesario abordar la implementación de Solvencia II desde el punto de vista de que es un esfuerzo de gestión de riesgos y no únicamente instalar una directiva. Además, Hesselager manifestó que con frecuencia existe una gran incertidumbre de cómo afrontar lo que se pide en el día a día. Por su parte, el supervisor italiano pidió “que no se culpara a la Administración de la situación que están viviendo sus empresas”, sino que procuren alinear una misma directiva para toda Europa. Hubo tiempo también para analizar cuál es el pilar más importante a la hora de implementar Solvencia II. Los presentes pusieron sobre la mesa diversas opiniones, pero coincidieron en su mayoría en que el segundo pilar (relacionado con todos los procesos de supervisión) sería el que requiera de más tiempo. Incluso Eyries apostó por dedicar un 70% de los esfuerzos a este pilar y un 30% a los activos (primer pilar) y a la transparencia (tercer pilar). Por su parte, Potjes indicó que es necesario que toda la empresa sea partícipe de la implementación del segundo pilar, de tal forma que todo el mundo trabaje de manera conjunta y tener una clara visión de los riesgos. Además, se criticó el cambio continuo que a veces tienen los reguladores. Hesselager señaló que “es difícil tanto para las compañías como para el supervisor”. Añadió que durante los últimos años ha habido una nula información, no existía ‘feedback’ sobre lo que pasa. En su defensa, el regulador italiano manifestó que “el mercado está más avanzado que el regulador”. Por ello mismo, “la mejor manera de aprender por parte del regulador es sentarse con la compañía y entender lo que pasa”. Señaló que lo importante es “saber si hay un buen sistema de gobierno”. Autoevaluación de riesgos Posteriormente tomaron la palabra David Cadoux, asesor senior de Towers Perrin en París, y Tim Edwars, Solveny II Project Office de la Finalcial Services Authority (FSA), para hablar de ORSA (Own Risk and Solvency Assessment - Evaluación y solvencia del propio riesgo). Cadoux lo consideró como un elemento importante para implementar el segundo pilar, así como una herramienta clave que posibilita la gobernabilidad. Edwars, por otro lado, indicó que esta herramienta tiene que ver con la evaluación que hace una empresa de sus propios riesgos, no sólo de las ganancias y pérdidas. Señaló también que el regulador “tiene responsabilidad para que las empresas conozcan buenas prácticas, no para decir lo que tienen que hacer éstas”. Además de estos asuntos hubo tiempo para hablar de los modernos internos y su implementación y aprobación. Aquí participaron tanto Gerhard Stahl, vicedirector de Riesgos de TALANX, como Michael Klue, de Towers Perrin. Por último, se analizaron los beneficios que tienen las entidades aseguradoras a la hora de implementar Solvencia II. Hasta ahora únicamente se había hablado de los esfuerzos que tienen que realizar las aseguradoras, pero no de los provechos que éstas tendrán. Tanto el CRO de ALLIANZ, Thomas Wilson, como el director de gestión global de Towers Perrin, Steve Taylor-Gooby, dibujaron como beneficios de Solvencia II elementos como: una mejora considerable de la administración de los riesgos dentro de una estrategia de comunicación y confianza; y definición de manera clara de las responsabilidades y del modelo de verificación, no valorado únicamente en asuntos materiales. Se indicó que Solvencia II traerá un ‘nuevo mundo’ al que habrá que ir adaptándose poco a poco, para finalmente optimizar todas las estrategias. Concluyeron estos dos días de análisis de la situación actual y futura del sector asegurador en relación con los ERM y la implantación de Solvencia II con las palabras de Paul Whitlock, Chair de Towers Perrin, en las que indicó que esperaba que la convocatoria hubiese “estimulado, retado e incluso provocado a todos a mejorar la gestión de riesgos y moverse con rapidez para estar listos para 2012”.

El primer día de la jornada de Towers Perrin ‘Más allá de los modelos: Explotar ERM para ganar competitividad’, que finaliza hoy en Barcelona, ha dejado numerosas reflexiones acerca de la implementación de una buena gestión de riesgos, así como la necesidad de conseguir que los sistemas 'Enterprise Risk Management' (ERM) formen parte de la estrategia misma de la empresa. También se habló acerca de diversas consideraciones sobre cómo afrontar los riesgos emergentes desconocidos y una serie de metodologías y prácticas sobre el capital económico. Tras las palabras de bienvenida por parte del presidente de Towers Perrin, Jonathan Tilman, y del director de la consultora en España, José Moreno, el consejero delegado de SEGURCAIXA HOLDING, Tomás Muniesa, analizó los posibles fallos de los sistemas ERM ante la crisis mundial actual. Señaló, a través de la teoría del cisne negro de Nassim Nicholas Taleb, que la realidad es mucho más complicada e impredecible de lo que nosotros mismos podemos llegar a pensar. Añadió, en esta misma línea, que la realidad no sigue en muchas ocasiones una distribución lógica y, en ocasiones, acontecimientos que consideramos de poca relevancia pueden llegar a tener consecuencias muy importantes. Además, indicó que la crisis económica empieza a suavizarse, por lo que, después de los “masivos esfuerzos de recuperación”, es necesario sacar algunas lecciones: los modelos matemáticos no pueden cubrir todos los elementos; las reglas de contabilidad pueden tener efectos no deseados; y, tanto Basilea II como Solvencia II necesitan una segunda parte. En esta misma línea de aprendizaje, Muniesa manifestó, en varias ocasiones, que es necesario que las hipótesis sean revisadas y que las experiencias anteriores no pueden ser el único punto de información a la hora de formular los ERM; es necesario contar con otras fuentes de información. No obstante, y tras reconocer que las compañías no estaban preparadas para afrontar una crisis de esta magnitud, reconoció que los sistemas ERM no fueron la causa de ésta. Estos sistemas tienen que ser cambiados por otros más complementados, de mayor equilibrio y que incorporen sistemas más cualitativos. Los sistemas ERM, concluyó, “tienen que formar parte de todas las estrategias de la compañía, de la cultura de la misma, de los objetivos que se establezcan y de la toma de decisiones, a todos los niveles de la organización”. Afrontar una adecuada estrategia de gestión de riesgos A continuación, se celebró un panel moderado por Ian Farr, de Towers Perrin, en el que participaron Isaac Alfon, responsable de Solvencia II en PRUDENTIAL; Olav Jones, CRO de FORTIS; Esteban Tejera, director general de MAPFRE; y, Laura Pilar Duque, subdirectora general de Ordenación del Mercado de Seguros de la DGSFP. Todos ellos respondieron a una serie de cuestiones acerca de los posibles desarrollos de una buena estrategia de gestión de riesgos, de la frecuencia de revisión idónea de la misma, así como de las mediciones y el ‘apetito’ de riesgo que puede afrontar una aseguradora. También se abordaron, bajo la visión y el ejemplo de AVIVA, una serie de prácticas y metodologías relacionadas con el capital económico. Jim Webber, CRO de AVIVA, manifestó su satisfacción por poder contar con Solvencia II, dado que “da vida al ERM” y posibilita un nuevo mercado, además del local. Expuso cómo su grupo evalúa su ERM según habilidades como los controles, la puntualidad y frecuencia de los 'reporting' o la vinculación con los riesgos operativos, entre otros elementos. Asimismo, manifestó una serie de ventajas entre el antiguo y nuevo modelo que establece Solvencia II, como son: rapidez, sofisticación, robusted, flexibilidad y un mayor control. Esto significará, en muchos casos, solventar en semanas acciones que antes ocupaban meses; además de contar con una información continua y regulada. Nuevos riesgos emergentes Continuando con la gestión de riesgo, se cerró el bloque general de exposiciones con un análisis sobre aquellos riesgos que se consideran emergentes. El director de Vida de Towers Perrin, Peter Needleman, señaló las principales características de este tipo de riesgos, que son el resultado de una serie de cambios en el entorno actual, tales como la globalización, las comunicaciones, las nuevas tecnologías, los sistemas regulatorios y el cambio climático. Por último, dio unas directrices ante estas amenazas emergentes: identificar el riesgo, valorarlo, dar una respuesta y aprender de lo ocurrido para mejorar en nuevos procedimientos. Además de estas exposiciones se celebraron dos ‘break out’ en los que hubo tres diferentes exposiciones por cada bloque. En el primero, sobre la explotación de las mejores prácticas para implementar un ERM, participaron Stefano Carlino, responsble de Vida y Finanzas de FONDIARIA-SAI, y Andrew Milton, de Towers Perrin. Wolfgang Hoffmann, de Towers Perrin, habló de la representación y el reflejo de los riesgos. En tercer lugar, tanto Peter Kilgour y Andy Cherkas, ambos de Towers Perrin, expusieron cómo llevar a cabo una serie de ideas para empezar la realización de un cambio en la gestión de riesgos. En el segundo bloque participaron el responsable de Origination, Distribution and ILS Investments de MUNICH RE, Andreas Müller, y Cormac Bradley y Gavin Palmer, ambos de Towers Perrin. Los tres analizaron las posibles soluciones para mitigar la influencia de un posible riesgo. Además, Christophe Graber, director de Reaseguro Cedido de GROUPAMA, y Daniel Schlegel, de Towers Perrin, abordaron los pasos a seguir hacia la optimización de las reaseguradoras. Por último, Gerard L`Aimable y Steve Wells, de Towers Perrin, expusieron cómo llevar a cabo una adecuada estrategia de dirección de riegos, identificando con claridad los principales desafíos a tener en cuenta. Hoy concluye esta jornada organizada por Towers Perrin, centrándose en particular en las directrices de Solvencia II desde diferentes puntos de vista.

La medición y gestión del riesgo es una de las clave de la recientemente aprobada Directiva marco de Solvencia II, siendo el riesgo operacional uno de los que, hasta ahora, menor visibilidad tiene en las compañías de seguros. INESE CATALUÑA quiere acercar a las entidades y sus directivos la importancia de trabajar desde este momento en el desarrollo de un marco de gestión adecuado que permita identificar deficiencias en la gestión de este riesgo. El próximo 30 de junio se celebra, en Barcelona, la jornada ‘El riesgo operacional en el sector asegurador’, una oportunidad para que directivos y responsables de riesgos de las aseguradoras puedan mejorar la gestión y optimizar el consumo de capital para este tipo de riesgo, identificando e implementando, a corto plazo, esquemas de control que mitiguen las potenciales pérdidas. El programa de ponentes abordará a lo largo de esta jornada los aspectos clave del riesgo operacional y el consumo de capital, los posibles enfoques en la materia y las herramientas para promover esquemas de medición y control del riesgo operacional

RGA RE INTERNATIONAL IBÉRICA organizó la semana pasada tres desayunos de trabajo para responsables en suscripción y prestaciones de compañías de seguros. Con el título ‘Control de riesgos en recesión financiera: suscripción y prestaciones’, se desarrollaron en Madrid, Barcelona y Lisboa para analizar cuestiones como las tendencias en prestaciones de invalidez, enfermedades mentales y riesgos de suicidio, profesiones y sectores más afectados, etc., además de la propia suscripción financiera. RGA RE INTERNATIONAL IBÉRICA, debido a la buena acogida de esos desayunos de trabajo, ha programado nuevas sesiones que realizará en el último trimestre del año.

Aon Crisis Management presentó ayer la edición de 2009 del ‘Mapa AON de Amenaza Terrorista’ ('Aon Terrorism Threat Map'). Una de las principales conclusiones que revela este trabajo es un cambio en el ámbito de los ataques terroristas, observándose un movimiento de la actividad terrorista islámica desde Oriente Medio hacia el sur de Asia. El mapa muestra una menor actividad terrorista en Oriente Medio, pero mayor en países como Pakistán, India y Afganistán, y con ligeros incrementos en Tailandia y Nepal. Otra de las conclusiones del informe es el resurgimiento de grupos terroristas. “En un momento de recesión global no es tan extraño que aparezcan nuevas generaciones de terroristas en comunidades desfavorecidas enmarcadas dentro del resurgimiento de una mayor diferencia de clases sociales. Esto aumenta además las posibilidades de formación de nuevos grupos terroristas de ideologías de extrema izquierda y derecha en los países desarrollados. Con la elección de un presidente de ideología más liberal en Estados Unidos es posible que se incremente la actividad de grupos de extrema derecha y militarizados”, comenta Craig Preston, director general de Aon Crisis Management. Estabilidad en los países occidentales El trabaja confirma, además, una situación más estable en Norteamérica, Europa y Australia. Al respecto, Craig apunta que “aunque la posibilidad de un ataque terrorista en un país occidental siempre está presente, y hay indicios de una mayor sofisticación de medios, hemos detectado que en los últimos años los atentados no han llegado a perpetrarse. A pesar de que de vez en cuando tenemos pruebas evidentes de que existen atentados planificados, no hay una continuidad y ahora mismo la frecuencia esperada no es la de hace unos años. Creemos que esto es debido a un mayor control e implantación de medidas contra el terrorismo y a que los grupos terroristas han centrado sus objetivos en establecer nuevos frentes en países como Pakistán y Somalia”. El ‘Mapa AON de Amenaza Terrorista’ ha sido elaborado en colaboración con la firma de consultoría en seguridad Janusian, basado en la información registrada en una nueva base de datos denominada ‘Terrorism Tracker’, que mide los niveles globales de actividad terrorista, incluyendo atentados, complots, comunicados y medidas antiterroristas por parte de los gobiernos.

La prevención es la mejor arma para luchar contra el fraude, en tendencia ascendente en los seguros de Autos, Hogar y Salud, en parte debido a la actual situación económica. Ésta fue uno de las conclusiones de la jornada sobre ‘Fraude interno en el sector asegurador’, organizada ayer por Ernst & Young en su sede en Madrid. En la misma, Ricardo Lozano, director general de Seguros, lanzó un mensaje más tranquilizador ya que, según manifestó, aunque el número de reclamaciones recibidas por el órgano de control ha aumentado, no se ha percibido que, jurídicamente, se haya registrado un incremento del fraude; lo cierto, dijo, es que buena parte del incremento de reclamaciones está vinculado a los seguros de Vida. La importancia del control interno y la necesidad de seguir realizando esfuerzos en este sentido fue el aspecto en el que más insistió Lozano en su intervención; de hecho, según apuntó, la falta de control interno se encuentra entre las causas que han generado la actual situación económica, ya que esa falta de control ha hecho que no se valorasen adecuadamente los riesgos. “No denunciar determinadas prácticas puede poner en riesgo la continuidad de la compañía”, añadió. También destacó el apoyo que desde la DGSFP se presta a todas las actividades del sector dirigidas a prevenir y detectar el fraude externo y tuvo, en este sentido, una mención especial para el concurso que desde hace años convoca ICEA, y cuyos premios se entregan el próximo día 22. Entre los elementos que, a su juicio, pueden contribuir a controlar el fraude citó la figura del Defensor del Asegurado y la formación adecuada de los intermediarios. En su alocución no faltó tampoco la referencia a Solvencia II, “como un paso claro en control interno”. Sobre la finalidad del informe de control interno, que las aseguradoras han remitido por primera vez a la DGSFP, Lozano recordó que su objetivo no es identificar el manual de control interno sino localizar las mejoras que, en ese sentido, tiene que afrontar la compañía durante el siguiente ejercicio. Asimismo, reconoció que es positivo asignar responsabilidades relacionadas con el control interno en el Consejo de Administración. Concluyó pidiendo mayor colaboración de las compañías en dos procesos telemáticos: por un lado, sugirió evitar el papel en todo lo relacionado con consultas y reclamaciones, ya que haciéndolo telemáticamente se ahorra tiempo en la respuesta, lo que repercute positivamente de cara al asegurado; y, por otro, solicitó mayor colaboración en la actualización de los registros de agentes exclusivos. A lo largo de la jornada se aludió en varias ocasiones a la posibilidad de que el fraude se incremente debido a la situación económica que estamos viviendo y se aludió a Autos, Hogar y Salud como los más proclives, aunque sobre este último se dijo que “¿cómo se va a detectar en salud lo que es una actividad fraudulenta de lo que es un incremento normal?". En la jornada también intervinieron Manuel Martínez, socio responsable del sector asegurador; Javier Espel, director de Fraud Investigatión and Dispute Services (FIDS); Ricardo Noreña, socio responsable de FIDS; y Jesús Fernández, senior manager de FIDS.

Nuevos Delitos Empresariales. La Reforma del Código Penal y su incidencia en el Sector Asegurador Lugar:  Barcelona Fecha:  20 mayo de 2011 Duración: ...

HANNOVER RE hace balance de las renovaciones de tratados de reaseguro No Vida de 1 de enero

AON presenta su Mapa de Riesgos Políticos 2009

SANTALUCÍA implanta un sistema de control interno SANTALUCÍA, de la mano de la consultora IDEAS, ha implantado un nuevo ‘Entorno de Control...

Seminario para Ejecutivos Latinoamericanos. Últimas tendencias en el mercado asegurador