Técnicas de Innovación y Creatividad para generar nuevos productos, coberturas y servicios

Técnicas de Innovación y Creatividad para generar nuevos productos, coberturas y servicios Lugar: Fecha:       Madrid 30 y 31 de mayo 2012 (14...

La mitad de los inversores solicita un mayor asesoramiento

Skandia presentó ayer su 'Encuesta Nacional sobre el comportamiento de los asesores financieros 2008-2009', realizada entre 1.500 clientes y más de 200 asesores, del que se desprende que el 50% de los clientes que invierte no ha entendido con claridad la última operación realizada; por el contrario, los asesores creen que han sido comprendidos claramente por un 90% de sus clientes. El estudio, realizado por Front & Query, viene a completar el lanzado por la entidad el pasado mes de marzo, donde se analizaba el comportamiento de los clientes y que concluía que un 39% de los clientes españoles con rentas elevadas no tiene asesor financiero, elevándose el porcentaje al 80% en los casos de rentas medias. "Con este proyecto queremos analizar la otra cara de la moneda; si en el estudio anterior un cerca de un 40% de los inversores no se sentían asesorados, ahora hemos tratado de estudiar el 60% restante que sí se sentía asesorado", comentó Alexia Barra, directora de Marketing de Skandia. José Ramón Moros, director general de Skandia en España, presentó las principales líneas del estudio y señaló, por su parte, que "salvo en los productos de inversión sencillos y Previsión Social, hay distorsiones importantes entre asesor y cliente en relación al tiempo consumido por los distintos tipos de relaciones". Necesidad de mayor asesoramiento La necesidad de un mayor asesoramiento en los productos de inversión de complejos, préstamos y depósitos es considerado "bastante necesario" por parte de los clientes, frente a la percepción del asesor que no lo considera tan necesario. "Esto se debe a una serie de productos, como los estructurados, que el cliente percibe como complicados y a la sobre oferta y previsión existente por parte de las entidades financieras que hacen que el cliente los perciban como complejos", apuntaba Morso, que señaló que los asesores, por su parte, califican de "muy necesario" aumentar la orientación a los clientes respecto a todos estos productos financieros, menos en lo relativo a los depósitos, que lo consideraron "superfluo". En cuanto a los productos de inversión sencillos y de Previsión Social, los inversores consideran "conveniente" recibir mayor información sobre éstos "existiendo un criterio común en el pensamiento entre cliente y asesor. Respecto a los motivos de la ruptura entre ambas figuras (un 16% de los inversores cambió de asesor para la gestión de sus productos financieros), el estudio determina que en el 71% de los casos, los inversores abandona a su asesor por errores operativos, por errores de criterio debido a la "falta de comunicación, claridad y transparencia" (37%) o porque el asesor cambia de entidad (18%). "El cliente va a por soluciones y en muchas ocasiones, en lugar de alternativas, sale de la entidad financiera con un producto, de manera que se desoyen sus exigencias; se pone al cliente como el punto final cuando debería ser al contrario y no se realiza un proyecto de asesoramiento completo", comentó Fernando Pastor, director comercial de Skandia. Por su parte, el asesor achaca este abandono a errores de criterio (60%), errores operativos (29%) o a que ellos mismo no dan para más (28%). A pesar de ello, la mayoría de los inversores (84%) no cambia de asesor y "la media de vida de las relaciones bancarias es de 17 años, con una ruptura de dos veces de media en la vida", confirma Antonio Flores, director general de Front & Query. Flores consideró que "con la crisis ha habido un fenómeno: la caída de la confianza en los productos y en las entidades; sin embargo, la confianza en el asesor continuaba en un buen nivel; ahora se están normalizando todos los niveles", concluyó.

Valencia acoge el encuentro ‘Asesoramiento independiente en el mercado actual’

Con el apoyo de Skandia, la Asociación Nacional de Asesores Financieros (ANAF) y PELAYO MONDIALE VIDA, el próximo lunes 29 de junio se celebra en Valencia el encuentro ‘Asesoramiento independiente en el mercado actual’. Intervendrán Enrique Abadín, presidente de Labon Finance, para aclarar dudas sobre regulación de las empresas de asesoramiento financiero (EAFIS) y de los agentes financieros; Fernando Pastor, director comercial de Skandia España, centrando su ponencia en el proceso de asesoramiento con arquitectura abierta; y Santiago Domínguez, director comercial de PELAYO MONDIALE VIDA, que presentará el ‘VivaAhorro Fond Club’. Cerrará la jornada Nicolás Llinás, director de inversión de Skandia España, dando una visión del mercado actual y ofreciendo algunas recomendaciones para el segundo semestre del año.

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